Обналичка через платежные терминалы

Купить Здесь

США отгораживаются от Мексики и объявляют войну нелегальным мигрантамПрезидент США выполняет свое предвыборное обещание ужесточить иммиграционную политику и построить стену на границе с Мексикой. Москомархитектура посчитает иностранцев, чтобы правильно определить необходимую мощность дорожно-транспортной инфраструктуры и плотность застройки. При разработке генплана будет учитываться численность нелегальных мигрантов и продолжительность их пребывания Все нелегалы оказались выходцами из Средней Лидер Соединенных Штатов Дональд Трамп заверил нелегальных мигрантов, прибывших на территорию американского государства в малолетнем возрасте, что они могут не бояться депортации. Такое заявление политик сделал в эфире американской широковещательной телевизионной Она не хочет видеть на своих улицах этих людей, уступать им В мусульманский праздник Курбан-байрам, который в этом году будет отмечаться 4 октября, сотрудники правоохранительных органов России будут выборочно проверять документы у подозрительных лиц, в том числе и для выявления нелегальных мигрантов. Информация - admin rusevik. Новости Блоги Форум Поиск. ЦБ чуть ли не каждую неделю лишает очередной крупный банк лицензии за теневые операции. Но и Сугробов на многое сознательно закрывал глаза. Йод рассказывает о том, как устроен рынок обналички через платежные терминалы и почему компанию QIWI обвиняют в руководстве всей системой. Большинство деталей бизнеса и расстановка сил на этом специфическом рынке раскрывается перед публикой впервые по одной простой причине: Другие же просто не хотят лишаться выгоды. Денис Душнов был заметной фигурой в терминальном бизнесе, выступал агентом крупнейшей платежной системы в России — QIWI, но захотел большего, и за свою самостоятельность был наказан. Так и возникает необходимость в наличных. Но деньги нельзя взять из ниоткуда, компании нужно вывести их со своего счета в обход налогового сбора — тут-то и возникает потребность в третьем лице. На самом деле никакой уборки не будет, но кафе расплачивается за неё безналично. Пачки же наличных обнальщик потом отдает директору кафе буквально в пакете. Вот и весь бизнес, оборот которого составляет более пяти миллиардов рублей в день. Главная проблема для обнальщика кроется в том, откуда достать сами бумажные купюры, не засветившись при этом перед налоговой, правоохранительными органами или Центральным банком. Помимо источников в виде заведений и магазинов, в принципе работающих в черную и не имеющих кассовых аппаратов, этот рынок в основном использовал обнальные схемы банков, с выводом средств через офшоры. Ни один закон, ни одна правовая система никак не регламентирует здесь подстраховку. Если такой человек хочет стать нашим агентом, и у него есть своё оборудование, — платёжный терминал, — он заключает с нами договор, и далее на специальный счёт вносит некую сумму, грубо говоря, один миллион рублей. С этого момента терминал начинает работать, и каждый раз, когда обычные пользователи кидают в него наличные, эти деньги автоматически снимаются со счета владельца. Как только на счету деньги заканчиваются, агент производит инкассацию, и все наличные через банк отправляет на этот счет, проверяемый ЦБ, чтобы предоплата снова была внесена. До тех пор, пока на этом специальном счету снова не будет условного миллиона, терминал с нашей платёжной системой не будет работать, — как только деньги на счете заканчиваются, машина автоматически отключается и платежи не принимает. Всю ответственность за работу с наличными несёт агент. Компания QIWI не работает с наличными. Мы, как с нашими провайдерами, так и с агентам, рассчитываемся только по безналу. В обратную сторону отдаются наличные, которые владелец вытащил из терминала в течение дня, произведя инкассацию. Самое главное для терминальщика теперь — погасить задолженность перед платёжной системой, чтобы автомат снова включился и смог принимать платежи. Конечная остановка всех денежных средств — платежная система QIWI, вернее, внутренний виртуальный счёт, по балансу которого терминальщик и следит за своим бизнесом. Все это, разумеется, заранее обговаривается с особой группой посвященных представителей QIWI, которых всего человек сорок на всю Москву. Их платёжная система может сгенерировать в большом количестве. Фирма-заказчик обнала точно так же оплачивает терминальщику несуществующую услугу. Терминальщики же снимают наличные через обыкновенные банкоматы, поскольку виртуальные кошельки позволяют переводить деньги на банковские счета, и даже снимать их напрямую, если такой кошелек интегрирован в систему Visa. Когда они объявляют о 15 миллионах пользователей у этого сервиса — это полная ерунда, потому что там половина счетов — фейки, через которые производится обнал. Я сам видел, как эти фейки создаются: У тебя есть специальный реестр в Excel. У тебя есть пачки карточек, на обороте каждой карточки у тебя начиркан её пин-код. Таких, как ты, ещё две тысячи человек, а у тебя на руках тысяча таких карточек. Вся работа в итоге заключается в том, чтобы ходить и методично снимать с них наличку. Комиссия за обнал платежной системе, кстати, часто отправлялась и просто на отдельные QIWI-кошельки, — по части этой комиссии главным был Саша, Александр Губанов. Ну просто выходила аналогичная статья про Романенко владелец компании — ред. Это полный бред, то, что он говорит. И обвинения в мой адрес тем более. Просто набор фраз какой-то, мне кажется. Если это бы все было так просто, ну как он говорит То есть, мне кажется, что это плод воображения Дениса. Мне кажется, Денис просто клевещет, и не более того. До недавнего времени такие QIWI-кошельки можно было регистрировать в неограниченном количестве у самого автора этого материала три таких кошелька , имея лишь достаточно мобильных телефонных номеров, — один кошелек регистрировался на один номер. Это, однако, по последнему нобярьскому исследованию Goldman Sachs, не мешает QIWI проглатывать абсолютно любые введённые символы и принимать их за действительные, без какой либо проверки. Душнов считает, что нежелание компании устранять дыру в системе безопасности свидетельствует о реальности проводимых ей чёрных схем. Парадокс заключается в том, что на практике ЦБ ставит платёжным системам вполне чёткие требования по типам банковских счетов, через которые она может рассчитываться со своими агентами: Такое условие рушит весь чёрный механизм, потому что наличные купюры обнальщик продал фирме-заказчику — у него их попросту нет. Однако на деле сколько-нибудь эффективный контроль за этим условием со стороны ЦБ невозможен: Причём такие компании, нуждающиеся в обнале — они даже сами никого не ищут, их найдут. Нужные люди, агенты платёжных систем, терминальщики их найдут: У коммерсанта солидный выбор, он, условно говоря, сравнивает тарифы, выбирает, с кем работать, с кем не работать. Этот идиот, этот грубит, этот на час опоздал. Депутат Госдумы прошлого созыва Павел Медведев , на протяжении многих лет продавливавший на федеральном уровне поправки о правовом урегулировании деятельности платежных систем, так описывает современные условия работы терминальных обнальщиков: Павел Медведев - депутат Государственной думы прошлых созывов, финансовый омбудсмен На мой взгляд, очень важен не уровень, а тенденция. Уровень пока плохой, но тенденция хорошая. Центральный Банк стал мегарегулятором и в орбиту его потенциального надзора попали не только банки, но и процессинговые центры. Теперь этот ответ сделался полностью невозможным, в чем есть заслуга законодательства. Наказание от ЦБ само по себе уже страшное: Сейчас мы с министром внутренних дел Колокольцевым прорабатываем алгоритмы наказания и за подобные разграбления. После этого, я надеюсь, удастся расширить сферу влияния ЦБ на менее важных акторов этой системы — терминальщиков. Вообще, по существу своих обязанностей и прав, владелец терминала — это раб. Над ним всегда есть погоняла, представитель платёжной системы, который всю работу схемы и контролирует. Потому что иначе он бы там не простоял и дня. Действительно, конъюнктура терминального рынка такова, что сама точка недвижимости, которую арендует владелец терминала, например, в магазине, — чуть ли не главное, за что конкурируют разные фирмы в этой сфере. Немалую головную боль принесли и сами поставщики услуг, в лице мобильных операторов, политика которых по снижению собственной комиссии для клиентов тоже уменьшила итоговый доход с одной точки, рассказывает Душнов: Ты им ещё доплачиваешь за то что ты, как владелец терминала, принимаешь в пользование их платежи, в чем и нонсенс всего рынка. Мобильные операторы, по существу, сами сделали так, что предприниматели-терминальщики, проводящие их платежи, вынуждены заниматься всей этой обнальной ерундой, потому что если оператор не берёт со своих клиентов комиссию при зачислении, — владельцам терминалов никто за это не заплатит. Вопреки распространенному мнению, QIWI — далеко не первая платёжная система, пусть и самая крупная по оборотам на данный момент, и уж точно не первая компания, предоставившая свои услуги через терминал, хотя у QIWI их больше всего. Если у терминальщика всё в порядке, на этом чеке должны быть написаны все реквизиты: Должен быть указан ИНН, который легко пробьётся в реестре и будет соответствовать указанному в терминале имени владельца. Фискальная регистрация должна обязательно существовать. Терминал выключится, если чека не будет. Это простейшая автоматическая система, которая у них стоит: Зажевало чек — он не будет деньги принимать. Если нет у терминала стопроцентного онлайна с платежной системой — он не будет деньги принимать. У QIWI же оффлайновая система. Терминал будет жрать сколько надо, потом подключится и всё выплюнет. При этом, по их же системе, которой они гордятся, если на счету агента не будет достаточно денег, автомат тоже выключится автоматически — и все платежи, до этого момента внесенные людьми в автомат, повиснут, а наличка с них будет лежать в ящике терминала. Даже из тех денег, которые по какой угодно причине терминал зажёвывает в себя, принимая платеж, которого клиент в итоге не дожидается, обнальщики получают солидную долю банкнот, используемых потом в чёрных схемах. Вы понимаете, что так провисает в день, в одной Москве, несколько миллионов рублей? Как строилась монополия В среде терминальщиков давно существует вполне устоявшееся, но голословное мнение о прокровительстве QIWI со стороны силовых структур. Однако даже открыто свидетельствовать об этом согласны немногие, заявляет Душнов, ссылаясь на тяжесть инкиминируемого ему самому преступления: Вот есть куча преступников с точки зрения государства: И всех могут взять по й, й статьям — это до 20 лет лишения свободы. Вот кому захочется что-то говорить? Все, с кем мы начинали, все работают до сих пор, я один всё это рассказываю. Все чёрные терминальщики постепенно поняли, что безопасно будет только под QIWI. Вот знаете, бывает, делают в загонах для овец такую штуку — электро-пастух, проволоку по периметру натягивают. Вот такая же проволока была натянута: Инстинкт самосохранения сразу срабатывает. В другую платежную систему попробуешь — опять получаешь по носу. Так постепенно ты и приходишь к QIWI. Владимир Осечкин - основатель проекта Gulagu. Система QIWI является одним из мощнейших генераторов наличных средств, и на черном рынке существует значительный спрос на эти деньги. Подобная структура с разветвлённой сетью агентов, с аппаратами по всей стране за такие кратчайшие сроки не могла состояться без поддержки на федеральном уровне, со стороны правоохранительных органов. В настоящий момент к нам обращается множество людей, честных предпринимателей, пострадавших от незаконных действий бывшего руководства ГУЭБиПК, и в том числе они дают подробные показания, документальные факты крышевания Сугробовым и его подчинёнными данной системы. Как заказывалось правосудие В действительности нагляднее, чем любые свидетельские показания, причастность QIWI к силовым структурам доказывают материалы дела самого Дениса Душнова, обвиняемого в незаконной банковской деятельности и организации преступного сообщества. Еще интереснее выглядит реакция следствия на слова, письма и поступки коммерсанта во время его пребывания в СИЗО и после досрочного освобождения. За полтора года содержания под стражей Душнов написал множество ходатайств и обращений, как в адрес генерального прокурора Юрия Чайки и главы Министерства внутренних дел Владимира Колокольцева, так и в адрес депутата Ирины Яровой, директора ФСБ Бортникова и даже Владимира Путина. В этих текстах Душнов рассказывает об обстоятельствах, предшествовавших аресту: Именно в момент заключения одного из контрактов на куплю-продажу всем участникам сделки последовательно поступает звонок от уже упоминаемого начальника службы безопасности QIWI Ильи Полякова. В решении Мосгорсуда наличие прослушки с телефона Душнова упоминается совершенно прямо, но на все просьбы коммерсанта расшифровать телефонные разговоры, из которых стала бы ясна причастность QIWI, следствие отвечает отказом. То, что Душнов и до этого писал — всё чистый бред, потому что этот человек просто пытается так уйти от ответственности. В отношении него ещё не закрыто уголовное дело, ну и плюс этот человек сам является дебитором компании QIWI, имеет задолженность. Вы знаете, я вам одно могу сказать, ещё в рамках уголовного дела, когда было управление МВД по ЦФО, где оно расследовалось, Душнов писал уже заявления, что я якобы ему угрожал. Я по этому поводу был допрошен следователем. Читал своё же ПТП прослушивание телефонных переговоров — ред. Кто бы что ни говорил, перед выходом на IPO это просто была создана такая некрасивая ситуация для нас, и всё. Поэтому самим себе рыть яму, я считаю, это глупо наверное То, что этот человек говорит, даже комментировать не хочется, это полный бред. Зачем ему это всё сейчас, я не знаю, но лично мне кажется, что для того, чтобы не платить деньги, которые он и так должен. Я написал несколько ходатайств и суду и следствию о том, чтобы передать часть активов в распоряжение моей жене и расплатиться через них с долгами перед QIWI. Точно таким же отказом отвечает суд и на просьбу Душнова арестовать имущество его компании, находящееся на улице: Уже после освобождения в августе года Душнов понимает, что все его точки теперь принадлежат неизвестными ему терминальщиками, по-прежнему обслуживающим платёжную систему QIWI. По нашим данным, и Сугробов найдет себе высокопоставленных покровителей, которые всё же помогут ему получить минимальный срок лишения свободы и последующее УДО. Если же Сугробов действительно решит рассказать правду про тех людей, которые курировали систему, с которыми он делился финансовыми потоками, исчисляемыми многими миллионами долларов, — тогда, конечно, скамейка подсудимых пополнится еще несколькими резонансными фигурами. Но на сегодняшний день нет политической воли полностью пересматривать более сотни фабрикованных дел, потому что, мы же с вами понимаем, — тогда придется и судей, и прокуроров снимать с госслужбы, потому что все работали чётко по схеме: После своего ареста, Сугробов делает громкий поступок, сильно всколыхнувший общественное мнение, и заставивший многих наклеить на него ярлык политзаключенного. Коммерсант Душнов считает, что если Сугробов и сказал правду, то точно не всю: Может с точки зрения механизма правосудия он всё и правильно делал, но только каждое его действие в результате только повышало ценник за услуги обнала на этом рынке, повышало комиссию, а значит лоббировало интересы QIWI и обнальщиков. Но этого же не делалось, никому это оказалось не нужно, и Сугробову тоже. Пока его не посадили, никто и слушать меня не хотел, всем было плевать на мои письма из СИЗО. А как посадили — через полгода я вышел. Вы понимаете, что меня обвиняют по й и й статьям? Таких людей нет в стране сейчас: Да меня на цепи нужно было бы держать, в ошейнике. В Польше за переправку нелегальных мигрантов в Европу арестовали украинцев. Митинг против нелегальных мигрантов разогнали в Ингушетии. В Бельгии перевернулся уходивший от погони минивэн с нелегальными мигрантами. На украинско-венгерской границе задержали двух нелегальных мигрантов из Ирана и Йемена. Из Саудовской Аравии гонят нелегальных мигрантов. США отгораживаются от Мексики и объявляют войну нелегальным мигрантам США отгораживаются от Мексики и объявляют войну нелегальным мигрантамПрезидент США выполняет свое предвыборное обещание ужесточить иммиграционную политику и построить стену на границе с Мексикой. Нелегальных мигрантов пропишут в новом генплане Москвы Москомархитектура посчитает иностранцев, чтобы правильно определить необходимую мощность дорожно-транспортной инфраструктуры и плотность застройки. В Екатеринбурге правоохранители обнаружили 'логово' нелегальных мигрантов: Трамп пощадил детей нелегальных мигрантов Лидер Соединенных Штатов Дональд Трамп заверил нелегальных мигрантов, прибывших на территорию американского государства в малолетнем возрасте, что они могут не бояться депортации. Новости Турции на сегодня: В Курбан-байрам начнется охота на нелегальных мигрантов В мусульманский праздник Курбан-байрам, который в этом году будет отмечаться 4 октября, сотрудники правоохранительных органов России будут выборочно проверять документы у подозрительных лиц, в том числе и для выявления нелегальных мигрантов. Последние новости Почти 30 человек погибли при стрельбе в техасской церкви 05 нояб. Главные новости В центре Москвы произошёл потоп из-за коммунальной аварии 05 нояб. В России вступают в силу новые правила провоза ручной клади в самолете 05 нояб. По всей территории Украины будет сухо, температура в пределах При цитировании обратная ссылка обязательна.

ЦБ вывел из тени триллион рублей

Шишки от

Фенибут и афобазол вместе

МВД вскрыло схему обналички через платежные терминалы с доходом в 500 млн рублей

Что купить в аптеке чтобы вставило

Обналичка через платежные терминалы

Эсл лампы для конопли

Вся подноготная рынка обнала через платёжные терминалы

Обналичка через платежные терминалы

Как перекумарить с помощью лирики

Обналичка через платежные терминалы

Форум legalrc biz

Обналичивание через платежные терминалы свели к минимуму

Основные объемы средств в последнее время незаконно обналичиваются не через платежные терминалы , а с помощью банковских вкладов, констатируют участники рынка. Для того чтобы сделать депозитные схемы невыгодными для недобросовестных клиентов, в банках вводят специальные комиссии. Такие действия банков, возможно, и преследуют благие цели, но сами юридически небезупречны. Информация о комиссиях за досрочное истребование физлицами средств с вкладов содержится на сайтах, а также предоставляется операторами горячих линий нескольких крупных банков. Такой подход идет вразрез с общепринятой банковской практикой, указывают юристы. Особенностью нового вида комиссий является то, что банки чаще взимают их при досрочном расторжении только тех вкладов, средства на которые зачислялись безналичным путем, и только если клиент закрывает вклад в течение дней после открытия. Так, в Банке Москвы сообщили, что с клиента взимается комиссия, если средства поступили безналичным путем и пролежали на счете менее 30 дней. Цель таких действий банкиров — борьба с незаконным обналичиванием средств через вклады, считают участники рынка. Сначала на депозит вносится незначительная сумма наличными, а затем средства, которые необходимо обналичить, перечисляются от фирмы-однодневки на депозитный счет физлица, откуда клиент их и снимает, ведь банк обязан по закону вернуть сумму вклада по первому требованию в полном объеме'. Несмотря на простоту схемы, до недавнего времени она не пользовалась большим спросом, так как обналичивать средства через платежные терминалы было еще проще. Вступившее в силу в году требование закона о платежных агентах оснастить все небанковские терминалы оплаты контрольно-кассовой техникой выполнялось далеко не всеми. По словам участников рынка, схема обналичивания через терминал сводилась к тому, что средства, перечисленные безналичным путем на счет оператора терминалов , обналичивались за счет средств, собранных через терминалы, так как никакого учета обращения наличности не было. Однако в году на то, что закон о платежных агентах фактически игнорируется, обратила внимание прокуратура, что, по-видимому, стало сигналом для обнальщиков переключиться на депозитную схему. Для борьбы с этой схемой банки и применили единственное доступное им средство — комиссии. Так как по Гражданскому кодексу уменьшить сумму выдаваемого вклада, в том числе путем начисления комиссионных, банк не может, пришлось пойти в обход. Впрочем, избранный банками способ борьбы с обнальщиками все же сопряжен с правовыми рисками, указывают юристы. Требование банка об уплате комиссии фактически за выполнение обязанности по возврату средств с депозита противоречит Гражданскому кодексу и закону 'О защите прав потребителей''. Кроме того, в свете этого закона открытие банками текущего счета одновременно с депозитным, что не является необходимым для открытия вклада, можно расценивать как навязывание дополнительной услуги, добавляет он. В действиях банков могут быть усмотрены и признаки недобросовестной конкуренции, указывают в Федеральной антимонопольной службе ФАС. Поиск и аренда мест в Москве и Московской области. Обналичивание через платежные терминалы 01 июля Отправьте нам заявку div. Доставка Qiwi Visa Plastic. Самое популярное Установка терминала Бизнес с платежными терминалами Вендинг. Детские автоматы Установка кофейного автомата Как поставить терминал.

Кафедрин

Обналичка через платежные терминалы

Амфетамин и бутират