Криптоапокалипсис: как анонимность убивает токены

Едва заходит речь про криптовалюты, как тут же вспоминают анонимность. Так получилось, что два этих понятия идут рука об руку. Виной всему биткоин. Именно он породил моду на то, что настоящие цифровые монеты должны быть обязательно как можно более секретными и шифрованными.

И уже не важно, что первая криптовалюта оказалась не такой уж и анонимной, и при желании вычислить владельца кошелька вполне реально, особенно если такое желание возникает у спецслужб. Налет бунтарства, борьбы с системой и криптоанархизма стал стандартом в мире цифровых токенов.

И мало кто задумывается о том, что такое положение дел ведет лишь к одному закономерному итогу: тотально анонимная криптовалюта навсегда останется нишевым платежным инструментом для гиков, спекулянтов и преступников. Почему? Попробуем разобраться.

Мода на анонимность

Мы живем в эпоху, когда наши персональные данные приобретают особую ценность, но при этом нам самим контролировать, кто имеет к ним доступ, а кто нет, становится все сложнее. Когда крупнейшая социальная сеть десять лет передает личную информацию своих пользователей без их разрешения производителям смартфонов, невольно станешь параноиком.

Попытка создать систему, построенную на анонимности – закономерный ответ на подобные инциденты. И этой тенденции подвержены не только криптовалюты.

К примеру, в начале лета появилась информация о том, что команда Mozilla Firefox планирует частично внедрить в свою разработку функции анонимного браузера Tor, а в дальнейшем видит возможным полное слияние двух программ. Проект Fusion должен обеспечить конфиденциальность пользователей без необходимости настраивать и устанавливать дополнительное ПО.

Этот факт любопытен еще и тем, что, по данным исследовательской организации Mascherari Press, количество сайтов в сети Tor за 2017 год уменьшилось в 7,5 раз – с 30 тыс. до 4 тыс. Поисковый сервис Ichidan подтвердил эту информацию. Похоже, «луковый прокси» переживает сейчас не самые лучшие времена – множество законов, направленных на ограничение анонимности в разных странах, блокировка узлов сети и усовершенствование методов отслеживания данных негативно сказались на популярности внутренних ресурсов Tor, большая часть из которых нелегальна.

С другой стороны, объединение «Огнелиса» и «Лукового браузера» откроет доступ к преимуществам приватной сети массовому пользователю. Возможность закупиться наркотиками или оружием его вряд ли заинтересует, а вот шанс хоть немного прикрыться от всевидящих очей Google и Facebook – вполне.

Получается забавная ситуация – с выходом на широкую аудиторию Tor, скорее всего, станет менее защищенным и конфиденциальным, но его достоинствами сможет воспользоваться множество людей, а не только небольшая группа гиков.

Грешим против анонимности

Какое же отношение вся эта история с проектом Fusion имеет к криптовалюте? Она отлично иллюстрирует, почему полностью анонимные токены обречены на забвение.

Любая анонимная штука рано или поздно становится основным инструментом для различного рода мошенников. Этому способствуют два фактора:

• Конфиденциальность. Когда делаешь что-то незаконное, лучше, чтобы никто об этом не знал.
• Техническая сложность. Обеспечение тотальной анонимности требует создания нетривиальных систем, пользоваться которыми смогут лишь как минимум продвинутые пользователи. Это сильно сужает целевую аудиторию.

Соответственно, как только анонимный инструмент наберет популярность, с ним начнут бороться. Оказавшись вне закона, система становится все менее привлекательной для обывателей и все более маргинальной. Бизнес же предпочтет и вовсе держаться подальше от таких сервисов – серьезный предприниматель не захочет иметь дело с нелегальщиной. Рано или поздно инструмент перестает быть достаточно конфиденциальным и его популярность сходит на нет – в темных делах он больше не помощник.

И анонимность совсем не помогает преодолеть кризис. Она усугубляет его: несколько популярных в Даркнете альткоинов портят репутацию остальным токенам и не дают им стать повседневным денежным средством.

Баланс приватности

Раз анонимная криптовалюта не имеет шансов стать популярной и попутно вредит всем остальным цифровым монетам, значит, будущее за прозрачными токенами? Только в том случае, если вы согласитесь на то, чтобы весь мир узнал, сколько сегодня довелось потратить в магазине, какой фильм смотрели вечером в кинотеатре и во сколько обошлась любимая игрушка из секс-шопа.

Банковская тайна существует не просто так. Она гарантирует: пока клиент финансового учреждения не совершает противоправных действий, никто не сможет узнать о его сделках и счетах. И даже в этом случае конфиденциальность под вопросом: можно отследить ваши переводы публичным компаниям и таким образом примерно оценить уровень дохода. Если же кто-то знает ваши личные счета (например, работодатель), то он и вовсе при некоторых условиях может отслеживать финансовое состояние сотрудника.

И это только если говорить о фиате. Блокчейн позволяет контролировать транзакции кошелька еще более детально, и для этого даже законные основания не нужны – вся информация лежит в открытом доступе, и уже есть методики, которые позволяют проанализировать кластеры и получить данные об участниках сделок. В некоторых случаях это полезно, например, если речь идет о биржах или компаниях, которые и так ведут свои дела публично. Тем не менее, открытый блокчейн и для бизнеса представляет проблему: кто угодно сможет получить информацию о прибыли организации, акционеры не смогут потратить свои деньги без огласки, зарплаты сотрудников станут достоянием общественности.

Сюда же примешивается еще и закон Грешема. В открытой системе, где можно отследить, кто и когда пользовался каждой цифровой монетой, токены становятся неоднородными. Бывшая в обороте криптовалюта становится “запачканной” своим предыдущим владельцем. И речь идет не только и криминале. Любой пользователь может отказаться взять деньги только на основании того, что ему не нравится, кто ими платил до него. К примеру, экоактивисты могут бойкотировать монеты, которыми владел мясокомбинат. По этой причине чистые токены, только что от майнеров, становятся ценнее – у них нет истории, и они оседают в кошельках. Биткоин как крупнейшая криптовалюта уже ощущает на себе закон Грешема, особенно если речь идет о крупных сделках.

Попыткой решить эти противоречия стало появление миксеров: сторонних систем, которые перемешивают участвующие в транзакциях средства и делает практически невозможным определение отправителя. В теории такой подход должен был позволить при необходимости проводить прозрачные сделки без применения дополнительных мер защиты, в противном же случае пропускать операции через миксеры и добиваться конфиденциальности.

Как это обычно случается, на практике все пошло не по плану. Когда инструменты для перемешивания монет получили распространение, тут же появились проблемы, связанные с ними:

• Централизованность сервиса, что делает пользователей зависимыми от конкретного разработчика и несет угрозу конфиденциальности.
• Риски мошенничества. Раз создатели миксера полностью контролируют его работу, то могут использовать свои возможности для реализации преступных схем. Инциденты уже были.
• Комиссия. Стороннему сервису нужно как-то выживать и искать финансирование для продолжения работы. Единственный способ сделать это – брать комиссию за транзакции. Микшируют обычно достаточно крупные суммы, поэтому услуга обходится достаточно дорого из-за процентов.
• Серая репутация. Рядовой пользователь не хочет искать сервисы для перемешивания токенов, он хочет просто заплатить криптовалютой в магазине за хлеб и колбасу. Необходимость разбираться с использованием миксеров приводит к тому, что их основной ЦА снова становятся преступники и мошенники.

Как следствие, подобные сервисы проблему баланса анонимности и прозрачности криптовалюты не решают. Тесная связь с Даркнетом и невозможность завоевать широкую аудиторию приводит к тому, что миксеры закрываются. Такой участи не избежал даже крупнейший ресурс для перемешивания токенов Bitmixer.io. После сообщения о своем закрытии авторы площадки посоветовали людям, заботящимся о своей анонимности, пользоваться Dash или Zerocoin.

Почему разработчики рекомендовали именно эти криптовалюты? Разберем на примере Dash как более высокой в ТОПе капитализации.

Особенность системы – два вида платежей:

• InstantSend. Мгновенная транзакция, которую подтверждает консенсус на всех мастернодах. Всего процедура занимает несколько секунд.
• PrivateSend. Анонимная транзакция, для осуществления которой используется встроенный в кошелек Dash миксер. При этом отправитель может сам выбрать, сколько раз будут перемешаны его токены.

Такой подход позволяет добиться необходимой гибкости: тем, кому важна прозрачность и скорость оплаты (например, публичным компаниям) отлично подойдет механизм InstantSend. Если есть желание надежно скрыть факт покупки, можно использовать PrivateSend. Доступность инструмента позволяет применять его не только для нелегальных схем. Наоборот, он имеет потенциал стать более удобным в бытовом плане: к примеру, при совершении крупных покупок вроде машины или квартиры, когда лучше не афишировать, что имеешь возможность потратить столько денег.

Подобные криптовалюты, предлагающие гибкую анонимность, будут жить. Распространение в повседневной жизни, простота использования и возможность защитить свою личную жизнь от постороннего вмешательства – вот те киты, на которых должны стоять цифровые монеты будущего.