Как составить жалобу на действия банка по блокировке счета по 115 ФЗ.
НАТАЛИЯ АХТАНИНА
В настоящее время участились блокировки счета по 115 ФЗ. Зачастую, несмотря на предоставление всей необходимой информации по запросам, банки игнорируют пояснения клиентов и блокировку не снимают. Иногда и вовсе, запросов о предоставлении информации банк не делает, а незаконно блокирует все операции. Клиенты в растерянности, ведь доброе имя, да и сам бизнес, под угрозой. Поэтому, в данной статье, мы поговорим о том, как решить эту проблему. Но, мы не будем сейчас говорить о причинах блокировок. Это я постаралась раскрыть в другой статье.
http://smartbusinessmy.ru/2017/11/02/blokirovka-scheta-bankom-po-115-fz-2/
Первое, что вы должны сделать получив блокировку - подготовить пакет документов и информацию по запросу банка. (если банк затребовал). Получив отказ от банка следующий шаг -написание жалобы в ЦБ и обслуживающий банк. Можно и нужно использовать эти 2 рычага одновременно.
Приведем последовательность конкретных действий и пример обоснования незаконных действий банка.
Итак, если жалоба в ЦБ, то адресуется послание Директору департамента банковского регулирования и надзора ЦБ Российской Федерации. Если жалоба в ваш обслуживающий банк, то адресуется жалоба на имя Управляющего филиала, отделения.
При составлении жалобы на действия банка, необходимо иметь в виду, что в содержании послания требуется указать максимально точную информацию. Также следует придерживаться определенной структуры:
1. Требуется обозначить данные компании инн, реквизиты банковского счета в банке некорректно выполняющем свою работу;
2. Номер договора, на основании которого были установлены отношения сторон;
3. Важно полным образом описать суть проблемы, а также предоставить доказательства, подтверждающие ваши слова. Наличие подобных свидетельств положительно скажется на результате решения ситуации;
4. При желании можно дополнить жалобу вашими требованиями ссылаясь при этом на конкретные статьи закона;
5. В заключении документа ставится подпись, контактные данные, дата.
При выполнении действий в пункте 4, в жалобе можно указать на:
...нарушения статьи 858 ГК РФ – «ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом» — без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства; на нарушение положений пункта 2 статьи 845 Гражданского кодекса РФ – «гарантированное Клиенту законом право беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, имеющимися на счете Клиента»; на нарушение пункта 2 Федерального закона № 115-ФЗ от 17.08.2001 (с изменениями и дополнениями) – «операции с денежными средствами... подлежат обязательному контролю в случае, если (в отношении контрагента) имеются полученные в установленном законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». В отношении нашей компании, учитывая положения вышеуказанного закона, подобные сведения отсутствуют, в связи с этим, банк не вправе ограничивать мои права распоряжения моими же денежными средствами.
Кроме того, до ограничения прав пользования счетом (приостановление проведения операций по счетам) Банк не запрашивал документов по проводимым по данному счету операциям. (Частое нарушение )
Учитывая вышеизложенное, прошу:
1. Разобраться в правомерности действий Банка;
2. Снять все ограничения по счетам;
В противном случае, данный вопрос будет решаться в судебном порядке».
Как отправить жалобу в ЦБ РФ?
1. Почтой
2. Электронно на сайте ЦБ РФ.
www.cbr.ru/reception/message/register?messagetype=Complaint&step=description&theme.rubriccode=dkp_06
Как отправить жалобу в свой банк?
1. Почтой
2' Отнести жалобу в банк в 2-х экземплярах. 1-й экземпляр для банка, 2-й экземпляр для вас, на нем потребуйте поставить отметку о принятии жалобы (фио сотрудника банка, принявшего жалобу, число, подпись).
Срок рассмотрения жалобы
Срок рассмотрения жалобы составляет 7 дней с момента подачи заявления. В серьезных случаях, срок может быть продлен до одного месяца. Если обращение перенаправлено в иной надзорный орган, может потребоваться дополнительно ещё один месяц.
Куда еще можно обратиться если банкиры не разблокировали счет?
Если ЦБ РФ выносит неудовлетворительное решение по жалобе, компания может обратиться с жалобой в Роспотребнадзор, в Прокуратуру или в Суд. Для этого потребуется составить заявление, приложить к нему необходимые документальные и вещественные доказательства, письменные свидетельские показания, ответ из Центробанка.
Если у вас остались вопросы, пишите в чат. Наш чат для живого общения в телеграме: https://t.me/joinchat/ETpJsBAKen2_gYaXCzf3lQ.
Те кто сомневаются, что не смогут сами все сделать правильно-пишите в мой профиль, я оказываю платные услуги по:
Написанию и отправке жалобы в ЦБ, рекомендую банки для открытия счета, личная консультация по телефону.
Подписывайтесь на канал в телеграме: