Инвестиции в индустриальную недвижимость
Инвестиции в индустриальную недвижимость🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥
✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?
✅Ты ошибаешься!
✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:
✅Юридическая гарантия
✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой
(лицензия ЦБ прикреплена выше).
Дорогие инвесторы‼️
Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис
г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17
ОГРН : 1152468048655
ИНН : 2464122732
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️
‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :
Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
Почему индустриальная недвижимость и кто такие PNK group
Материал подготовлен при поддержке PNK rental. Частные инвесторы вкладываются в складские и производственные объекты, сданные в долгосрочную аренду. И получают доход с арендных платежей. Минимальный порог входа — 5 тысяч рублей. Доступны две схемы инвестирования — с ежеквартальными выплатами и их реинвестированием. Инвестировать можно на любой срок, а рекомендованный горизонт составляет пять лет. По итогам третьего квартала года эта доходность была подтверждена. Индустриальная недвижимость — это промышленные здания, где размещаются распределительные центры интернет-магазинов, производства, логистические центры. Людям всегда нужны продукты и товары первой необходимости. И пандемия многих научила, что за ними не обязательно ходить в торговый центр. Индустриальная недвижимость — игра вдолгую. Въезжая в новое здание, арендатор может потратить на оборудование и внутренние ИТ-системы столько же денег, сколько стоит само здание. На запуск обычно уходит несколько месяцев. То есть резидентам, если их всё устраивает, выгодно продлевать и без того долгосрочные договоры аренды. Инвесторы заключают договор доверительного управления с управляющей компанией, которая в их интересах покупает паи закрытого инвестиционного фонда. Инвесторы вкладывают средства во все здания фонда в равных пропорциях. В PNK rental — только здания, полностью соответствующие критериям качества российского девелопера промышленных объектов PNK group. В портфеле компании, работающей с года, 33 индустриальных парка. Введены в эксплуатацию и находятся на разных стадиях строительства сотни объектов в России, Европе и США — общей площадью более пяти миллионов квадратных метров. PNK group владеет четырьмя заводами по производству основных конструктивных элементов зданий и применяет в строительстве передовые немецкие технологии. Обычно на индустриальные объекты PNK group с арендным потоком претендуют одновременно несколько покупателей. Однако у PNK rental есть преимущественное право на приобретение лучших объектов на особых условиях. Девелопер заинтересован в том, чтобы в фонде были самые привлекательные здания, поскольку является его крупнейшим соинвестором. PNK rental владеет только сданными в аренду объектами. То есть здания уже генерируют арендный поток, с арендаторами подписаны долгосрочные договоры. Так что инвестор начинает зарабатывать сразу после вложения денег. Впрочем, доход состоит не только из него. Доходность может вырасти за счёт изменения стоимости зданий — например, при продаже или переоценке. Основные риски для этого бизнеса — потеря арендатора, снижение арендных ставок или стоимости объектов и другие. PNK rental наполняется объектами с арендаторами из разных отраслей экономики. А управляющая компания вкладывает деньги инвесторов одновременно во все здания фонда в равных пропорциях. Так что если один арендатор или даже целая отрасль столкнётся с трудностями, ситуация стабилизируется за счёт остальных арендаторов. Все договоры аренды заключены на срок от пяти лет. Они могут индексироваться, а арендаторы не вправе разорвать соглашение в одностороннем порядке. Допустим, вы инвестировали миллион рублей. Это некорректный вопрос. Здания — это физические активы, застрахованные от форс-мажора. Они не могут просто исчезнуть с лица земли и тем самым разорить фонд. Теоретически Центробанк может отозвать лицензию управляющей компании. В таком случае управление активами возьмёт на себя другая управляющая компания, выбранная по тендеру. Для инвесторов ничего, в сущности, не изменится. Они всё так же будут владеть паями фонда в рамках стратегии доверительного управления. Через личный кабинет инвестор в любой момент может подать заявку на частичный или полный вывод денег. Управляющая компания реализует её в течение 15 рабочих дней. Ознакомиться с подробной информацией об условиях управления активами, в том числе с Декларацией уведомлением о рисках, получить сведения об ООО УК «А класс капитал» Вы можете по адресу: , г. Москва, Пресненская набережная, д. Информация о возможности инвестирования в паевой инвестиционный фонд указана в материале исключительно в рамках описания стратегии управления. Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не является гарантией или обещанием эффективности деятельности, доходности вложений в будущем. Андрей Нивинский. Папа дочке продает недвижимость по любой цене, а не по рыночной. Дочка купит любую недвижку, а значит ценник будет всегда завышен. За чей это счет? За счет инвесторов. Инвестор - это ты. А если в этой цепочке есть звено, которое вытягивает деньги, то это снижает твою доходность. Задача управляющей компании - заработать деньги для себя, а не для инвестора. Инвестор для них - это инструмент. Если здание стоило 50 долларов, а потом стало стоить долларов, но при этом арендные платежи как были 10 в месяц, так и остались, то это денежный поток не увеличит. Просто произошел рост базового актива. При это если здание было продано, то именно эти деньги будут инвестированы в покупку другого здания для создания денежного потока, а не выплату инвесторам в качестве бонуса. Они могут индексироваться, а арендаторы не вправе разорвать соглашение в одностороннем порядке' Ага, расторгнуть мы не можем договор, придется платить эти 5 лет. А кто запретит арендатору обанкротиться через пол года? Где эти риски? Поэтому рисков больше, чем в этой статье. Они не могут просто исчезнуть с лица земли и тем самым разорить фонд' Тоже чушь. Юридическим лицам выдаются кредиты под залог собственности. Что мешает этому фонду взять кредит под залог недвижки? А тут пишут, что исчезнуть объекты не могут. Да, правы. Не могут. Но могут перейти в чужую собственность. PNK rental. Если гипотетически представить, что цена зданий будет завышена, то, во-первых, откуда тогда брать доходность для инвесторов? Не будет доходности — не будет инвесторов. А во-вторых, завышение стоимости вскроется при первой же переоценке и паи упадут в цене. Кто захотел, тот продал свои паи и вывел денежные средства. Управляющая компания обслуживает фонд. В данном конкретном случае фонд создан девелопером с целью расширения рынка аренды, а не заработка на управлении деньгами. В схеме участвует 2 управляющих компании. Никаких подводных камней по «вытягиванию денег» нет. Есть предложение от крупного девелопера к частным инвесторам: давайте вместе сделаем крупнейший в стране фонд индустриальной недвижимости. И к этому уже всё идет. Здесь есть нюанс: деньги можно забрать в любое время. Произошла переоценка здания. Если она выше стоимости покупки или предыдущей переоценки, никто и ничто инвестору не мешает забрать деньги. И ещё: следующие здания после продажи будут приобретаться под рыночную доходность. Если после продажи объекта у инвестора стало больше денег в портфеле, то и доход его на следующих зданиях станет больше. Это стандартный риск потери арендатора при банкротстве. Есть и куча других рыночных рисков, которым можно посвятить целый реферат, а не статью. Главное: риск потери арендатора закрывается диверсификацией, когда в фонде много зданий разных арендаторов из разных отраслей. Тогда временное выпадение доходов из-за конкретного одного арендатора будет несущественным. Инвестор инвестирует во все здания, а не в одно, получает доход от всех арендаторов. Фонд для неквалифицированных инвесторов, а 'ПНК-Рентал' именно такой, не имеет права брать кредиты по закону. Любой договор фонда согласовывается со спец депозитарием, и уж тем более кредитный. Банк России защищает неквалифицированных инвесторов от таких действий. Не складывается математика. Организация в убыток если есть расходная часть, а доходной части нет, то это работа в убыток работать не может, за этим следует всегда банкротство. Надо договор внимательно читать. У компании достаточно средств для оплаты расходов. PNK group подчеркивает, что созданный фонд для частных инвесторов PNK rental является частью стратегии по развитию рынка арендного бизнеса индустриальной недвижимости, а не заработком на управлении деньгами частных инвесторов. Пускай УК 'А класс капитал' будет частью стратегии по развитию рынка арендного бизнеса индустриальной недвижимости. Не спорю. Просто вопрос в том, за счет чего они существуют! Тем более эти активы неликвидные. Вот например 1 актив стоит млн руб, а нам в этом месяце надо 1. Надо продавать полностью актив за млн и из него вытаскивать деньги. Вы правы, если не зарабатывать, то долго УК не проживёт. По нашей текущей стратегии PNK rental вся доходность достаётся инвесторам и нет необходимости в заработке не её управлении, потому что мы — девелопер, а не финансовая организация. Чем более счастливы будут частные инвесторы, тем больше будет рынок арендной индустриальной недвижимости, тем больше PNK group будет строить зданий для этого рынка. Паша Мороз. Никита Назаров. Георгий Беглорян. Владимир Федин. На мой взгляд, тут налицо конфликт интересов. То есть это абсолютно нерыночная история. Управляющая компания по объектам недвижимости может назначать любые тарифы за обслуживание — это тоже за счёт вкладчиков. По сути PNK group имеет множество инструментов, чтобы манипулировать доходностью. Dmitry Ryzhov. Что будет с моими вложениями, если фонд вдруг разорится? Объекты внутри фонда застрахованы от форс-мажора. Арендаторы объектов тщательно проверяются перед заключением сделки. Здания, которые строит PNK group, рассчитаны на интенсивную эксплуатацию. Например, одни из наиболее уязвимых частей индустриального здания - цокольные панели и обрамление ворот. В PNK зданиях они сделаны из сборного железобетона, не требуют отделки и прошли ударные испытания. То есть железобетон выдержит любые неосторожные действия сотрудников склада внутри и водителей фур снаружи. И так можно пройтись по каждой детали. Если интересно изучить качество зданий PNK group, можете зайти на официальный youtube-канал девелопера. Борис Васильев. Не совсем понял: разве тарифы за обслуживание — не за счёт арендаторов? Они, когда Договор подписывают, опять его не читают? И логика не ясна: каждый мужик имеет в кармане нож, как инструмент расправы с тещей, да и с женой. Не ходите девки взамуж! Из своего опыта могу сказать, что арендатор обычно платит только часть коммунальных платежей. Обычно это те платежи, где есть переменная часть: вода, электричество, тепло. Но всегда есть и другие платежи: общее техническое обслуживание, уборка территории, вывоз мусора, охрана и т. И зная реалии российского бизнеса, могу с большой степенью уверенностью утверждать, что если есть возможность не делиться прибылью с миноритариями или держателями паёв, то так и будет. Слишком слабо у нас развит этот рынок, его по сути мало кто контролирует. Поэтому я лучше куплю паи западных фондов недвижимости, там хоть шансов будет больше, что управляющие фондом не будут тебя наё.. И стоимость акций таких фондов растет, если брать долгосрок. Что касается суммы, то это тоже не проблема, сейчас многие брокеры и банки дают возможность выбирать среди множества компаний с самой разной ценой акций. Сам вкладываю только в свои бизнесы. Alexander Dubrovin. PNK group- основной соинвестор фонда. Но паи, принадлежащие и основному инвестору, и частным инвесторам имеют равную стоимость. Это во-первых. А во-вторых цель сделать самый большой фонд, развивать рынок аренды индустриальной недвижимости конфликтует с какими-либо манипуляциями. Если инвесторы не будут счастливы на протяжении многих лет, этой цели не достичь. И третий аргумент: любой инвестор в любой момент может забрать свои деньги. PNK group будет здесь зарабатывать и на продаже объектов недвижимости по тем ценам, что сама назначит, и на сдаче в аренду, делая такую доходность, какую захочет. Моя гипотеза, что PNK group будет поддерживать доходность фонда на некотором уровне, который будет привлекательным для того, чтобы в фонд заходили новые пайщики. Это наверняка будет выше ставок депозитов в банках. Компания просто не будет делиться этой прибылью. Да, больших рисков потерять деньги я не вижу, но и потенциал заработка здесь на мой взгляд не высокий. Хотя сама тема инвестиций в индустриальную недвижимость очень крутая. Задача фонда не в зарабатывании денег на управлении капиталом, а в расширении рынка аренды. Девелопер PNK group заинтересован, чтобы построенные им здания для конкретных арендаторов были проданы в минимальные сроки. Иначе вложенные в строительство средства остаются замороженными и не могут быть вложены в строительство следующих зданий. Сергей Назаров. Они не могут просто исчезнуть с лица земли Жители Бейрута хотят поспорить с этим утверждением. Вадим Клюев. Полагаю, такие объекты и Проекты застрахованы, с правильным перестрахованием. И на эту тему инвестор задаст один из первых вопросов. Yarro S. Нуу, при таком-то форс-мажоре даже надёжнейшие инвестиции в арендные однушки медным тазом накроются. Вадим Кондратьев. Яся Зайцев. Maxim Sergeevich. Александр Медведь. Nikita Rogatov. Управляющая компания получает лицензию Банка России, за ее действиями ведется контроль со стороны регулятора. Номер лицензии указан в материале, он также есть на сайте PNK rental. Ренат Зайдуллин. То есть мы не знаем ни одного банка, у которого была лицензия ЦБ и был контроль, при этом собственники вывели миллиарды и сбежали? УК 'А класс капитал' работает с частными инвесторами, реализуя стратегию доверительного управления. Объектами владеет инвестиционный фонд 'ПНК-Рентал'. Валентин Баранов. Управляющая компания имеет уставный капитал всего 32 млн рублей. Именно этой суммой ограничена ответственность УК перед контрагентами, включая физ. У него есть ИП, 5 действующих юрлиц, где он в учредителях, и еще 16 ликвидированных компаний. По хорошему, прежде чем инвестировать, нужно разбираться, все ли с ними в порядке, как и почему они были ликвидированы. Сама УК является учредителем двух компаний, проверять нужно и их тоже кто такие, зачем созданы и пр. УК 'А Класс Капитал' является ответчиком по нескольким судебным искам, в том числе на млн рублей. Андрей Сергеев. А вас не смущает то что предлагают не купить паи зпиф, а купить некую 'инвестиционную стратегию'? В случае с покупкой паев есть понятное регулирование и прозрачность, а что вы в итоге покупаете по данной схеме - абсолютно непонятно. Предлагается купить 'инвестиционную стратегию' по инвест договору от УК1, которая должна приобретать паи зпиф от УК2. Для чего нужна такая конструкция и что вы в итоге покупаете - абсолютно непонятно. Практически любой предприниматель за десятки лет ведения бизнеса открывал и закрывал юридические лица. Важно, что ликвидированные юридические лица не управляли ничьими деньгами и не имели отношения к фондам недвижимости. УК «А класс капитал», помимо инвестиционной стратегии PNK rental, управляет девелоперским фондом «ПНК-Девелопмент» с активами более 50 млрд рублей, приобретающим земельные участки и финансирующим строительство сотен тысяч квадратных метров ежегодно, и в силу специфики деятельности фонда, естественно, часто решает вопросы в суде. Например, вопрос о сервитуте проще решить в суде. Поскольку покупателями зданий за миллиарды рублей являются такие компании, как Сбербанк, ВТБ, РФПИ, Mercedes, Adidas, Maersk, Leroy Merlin, Лента и многие другие, управляющая компания регулярно проходит due diligence при каждой инвестиционной сделке и очень дорожит своей репутацией. Карен Чубарян. Спасибо за подробные пояснения. При подборе актива или инструмента инвестирования анализирую финансовую отчётность компании, вашу еле нашёл. Могли бы вы сделать её более доступной? Реклама красивая и сайт ничего, но просмотрев страшненький отчёт появились некоторые вопросы. Почему при постоянном росте выручки компании, во втором и третьем квартале наблюдается падение прибыли квартал к кварталу? Понятно, что в отчётности прописана графа расходов, которая в течении увеличивалась очень быстро, но описание таких расходов не даёт исчерпывающих ответов. В отчёте 3к в сноске 'Общие и административные расходы' помимо 10ти кратного увеличения графы 'расходы на информационно-телекоммуникационные услуги' наблюдается сумма PNK rental, не могли бы расшифровать эту графу, от этого зависит прозрачность вашего бизнеса и конечное решение касательно моих инвестиций. Как только вижу калькулятор доходности - сразу закрываю сайт. У калькулятора нет подписи про риски, что создаёт впечатление гарантии указываемого дохода. Это подрывает доверие к серьёзности подхода. PNK rental ориентирован на частных, неквалифицированных, инвесторов. В рентном бизнесе прогнозировать доходность не сложно, поэтому для наглядности по просьбам наших клиентов есть калькулятор. Риски описаны в частых вопросах и в декларации на сайте. Юрий Кушниров. На МосБирже не торгуется? Механики того, как стать вашим пайщиком - как им стать, так и не нашел - просят зарегистрироваться. Выход на биржу планируется в ближайшее время. В настоящий момент пайщиком можно стать только после регистрации. Минимальная сумма инвестиций - 5 руб. Комиссии за выведение средств и выход не предусмотрены. Посмотрите американские варианты, это REIT. И доходность в долларах а курс исторически всегда растет , и регулирование прозрачнее, чем в РФ. Здесь судя по описанию не рейт зпиф , а какой-то непонятный квази-зпиф с прокладкой между вами и самим зпиф. Те вы покупаете не паи долю в имуществе а какую-то 'инвестиционную стратегию' от ук, которая обязуется купить паи зпиф. Судя по описанияю и отсутствию обязательных дисклеймеров, это не покупка паев ЗПИФ, а какая-то мутная схема: Физик заключает некий договор доверительного управления что такое покупка инвест стратегии? Так что с высокой долей вероятности это не классическая покупка паев ЗПИФ а какой-то схематоз по уходу от отвественности. Не уверен что такие рекламные статьи публиковать законно. Дисклеймер приведен в конце материала. В нем указана лицензия, а также даны ссылки, где можно подробнее ознакомиться с деталями финансового инструмента PNK rental. Если появятся конкретные вопросы, вы всегда можете их задать на сайте или по телефону. Для чего нужна схема с неким договором доверительного управления? Почему нельзя просто купить паи Зпиф по классической схеме? Такая схема решает задачу создания максимально удобного для клиентов инвестиционного продукта, похожего на американский REIT, и при этом полностью соответствует российскому законодательству. А именно, инвестор может:. В любой момент купить и продать свои паи вне биржи. То есть обеспечивается максимально возможная ликвидность. В случае с инвестированием напрямую в фонд инвестор приобретает паи только в период допэмиссии и продаёт их по истечении какого-то установленного срока, например, через 5 лет;. Выбрать схему инвестирования: с ежеквартальными выплатами или с реинвестированием полученных доходов. В случае с вложениями напрямую в фонд автоматическое реинвестирование невозможно. Помимо этого, доверительное управление — это сервис. Клиент доверяет специализирующейся на инвестициях в индустриальную недвижимость управляющей компании свои денежные средства, которые используются исключительно для получения целевой доходности посредством инвестиций в этот тип недвижимости. Практически у всех крупных российских управляющих компаний есть лицензии, позволяющие предлагать клиентам доверительное управление, но, как правило, эта услуга для крупных клиентов с инвестициями не ниже определенного размера. В PNK group решили сделать доверительное управление доступным для всех клиентов с любым чеком. Обратитесь к нам через наш сайт посредством удобного для вас канала коммуникаций мессенджер, почта, телефон и мы расскажем вам все детали и подробности, которые вас интересуют относительно PNK rental. Показать еще. Конкурс инструкций. Что нужно знать о новом инструменте для российских частных инвесторов. Что такое индустриальная недвижимость? Как пандемия отразилась на этом рынке? Из чего она складывается и как прогнозируется? Деятельность управляющей компании контролирует Банк России, выдавший лицензию. Реклама на vc. По порядку. Написать комментарий PNK rental Андрей. Андрей Нивинский PNK. Вот эту мысль я в первом самом сообщение хотел донести. Паша Мороз Андрей. Всё по делу. Никита Назаров Андрей. Расставлено по полочкам. Отличный ответ. Георгий Беглорян Андрей. Спасибо за конструктивный комментарий. Dmitry Ryzhov Владимир. PNK rental Dmitry. Борис Васильев Владимир. Владимир Федин Борис. А чем вам доллары не нравятся? PNK rental Борис. За обслуживание объекта платит арендатор, все верно. Alexander Dubrovin Владимир. Владимир Федин Alexander. PNK rental Владимир. Вадим Клюев Сергей. Сергей Назаров Вадим. Как будто в Росси такого не может произойти. Борис Васильев Сергей. Yarro S Сергей. Dmitry Ryzhov Вадим. Яся Зайцев Вадим. Maxim Sergeevich Вадим. Аналогичное мнение сложилось. Это какой-то новый развод или же старый? Яся Зайцев Александр. Nikita Rogatov Яся. Мавроди не согласен с тобой. Но могут исчезнуть ребята на том конце трубки с твоими пятью тысячами. PNK rental Яся. Ренат Зайдуллин PNK. Dmitry Ryzhov PNK. Alexander Dmitry. УК на эти деньги покупает для инвестора паи фонда. Паями владеет инвестор. Alexander Dubrovin Dmitry. УК лишь управляет деньгами своих клиентов. Dmitry Ryzhov Alexander. Вы довольно аргументированно отвечаете на разумные возражения, но меня кое-что смущает. Андрей Сергеев Валентин. Валентин Баранов Андрей. Смущает, безусловно, но я уже на этапе проверки юрлица дальше не хочу продолжать. PNK rental Валентин. У компании нет судов с клиентами, а упомянутый иск на млн рублей компания выиграла. Очевидно что шляпа, можно даже не вникать. Но спасибо более внимательным читателям, кто разобрал этот развод по пунктам. PNK rental oleg. С точки зрения прибыльности базового актива - тут вопросов особо нет. Аналог REIT. PNK rental Юрий. Если паи не обращаются на бирже - то не очень интересно. Андрей Сергеев Андрей. Андрей Сергеев PNK. А именно, инвестор может: В любой момент купить и продать свои паи вне биржи. В случае с инвестированием напрямую в фонд инвестор приобретает паи только в период допэмиссии и продаёт их по истечении какого-то установленного срока, например, через 5 лет; Выбрать схему инвестирования: с ежеквартальными выплатами или с реинвестированием полученных доходов. Блоги компаний. IT-Agency Подписаться. Лучше всего себя показала самая последняя версия лендинга. По результатам АВ-тестов конверсия из посетителя в заявку вы… 6. Selectel Подписаться. Компания Samsung Electronics Co. В рамках этой прог… 0. Видео-Эльдорадо Подписаться. Помните, как в начале года мы планировали дополнительно нанять в штат программистов? Позади три месяца и в наш… Лучшие комментарии. Марк Шадер. Ну по фотографиям не понятно был ли пожар. Тут без эксперта не обойтись. Еженедельная рассылка. Проверьте почту. Отправили письмо для подтверждения. Илья Шишкунов. Вообще круто сейчас все компании обманывают своих сотрудников, раньше за твоё рабочее…. Ну ладно, откровенность за откровенность! У моего сына уже был ребенок, девочка. Камиль Галаутдинов. Возможно всё, может и не было. Сны hd -качестве тоже отсутствовали? Александр Гутарёв. Просто они хотят что бы вы купили плойку. Vladimir Goncharov. Завизжать что надо читать оферту дважды Объяснили что по оферте никто ни за что не…. Андрей Харьков. Как открыть такую биржу? Илья Шишкунов 3м. Ну вот Тони Роббинс получается коуч? Нужно сменить юзерагент и IP, чтобы запрос ушёл. В 30 лет подарили трубку и стал ее постоянно курить за рулем Надеюсь, что речь про руль…. Bobo Momo. Вот свежее видео от UCLA о зависимости и потере контроля с точки зрения нейробиологии…. Дмитрий Башкиров. Я бросил курить, как только переехали в офис, в котором это делать было запрещено…. Никто не будет жить вечно, Полагаю, будет логично с вашей точки зрения , что можно…. Тоже надо бросать, но думаю летом. Не хочу зафейлить первую попытку, сейчас готов где-то…. Иван Гессе. Илья Попов. А если курить и пить? Про морскую воду могу рассказать очень интересную…. Это уже совсем граница сознательности Курение это серьёзно и отказ может вызывать весьма ощутимую реакцию. Никогда бы не…. Alex Lowen. Ну выдохнуть только частично, так как даже такая трактовка говорит о том, что в вузах….
Где хранятся транзакции биткоин
Финико инвестиции официальный сайт скачать