"Buy and hold" – купи и держи. Исчезновение ТОП проектов 2014-2020.

Спартак Македонский

Вера большинства навязана меньшинством крушит горы и мелкие депозиты большинства.

📖 Серия из 58+ статей по торговым стратегиям.

СОДЕРЖАНИЕ:

1) Что такое стратегия "Buy and hold" – купи и держи.

2) Примеры феноменального роста цены крипто монет.

3) Большая ценность того, что не стоит ничего.

4) Исчезновение ТОП проектов 2014-2020.

5) "Buy and hold". Правильный выбор активов.

6) Преимущества стратегия "Buy and Hold".

7) Недостатки стратегия Buy and Hold.

8) Как применять стратегию Buy and Hold.

Лучше всего работает та стратегия торговли, которая придуманная вами и только для вас !

1) Что такое стратегия «Buy and hold» – купи и держи.

Стратегию «Buy and hold» можно условно разделить на:

1) Инвестирование в один актив.

2) Криптовалютный портфель.

3) Активный "холд".

"Холдер" — владелец определенного количества финансовых активов (в нашем случае — криптовалют), который придерживается убеждений роста цены данного актива через какой-то определенный промежуток время и не меняющий своей стратегии даже при просадке курса.

"Холдер" — должен хорошо разбираться в фундаментальном анализе. От его анализа и зависит получит он прибыль в будущем или нет.

Если его фундаментальный анализ не верен, то его выбранный "программный код" (криптовалюта) так и останется им, и превратится в коллекцию крипто скама.

На рынке 95% трейдеров неудачников по воле случая становятся "холдерами". Ведь трудно признать себя плохим трейдером, лучше гордо называть себя "холдер".

На криптовалютном рынке данная стратегия завоевала популярность, когда трейдеры увидели тенденцию в постоянном спросе на криптовалюту, и как следствие — постоянный рост цены курса на дистанции.

2) Примеры феноменального роста крипто монет.

Рассмотрим примеры феноменального роста цены крипто монеты за 2-3 года и удержания их ценности в основном тренде. Это единичные примеры, в большинстве случаев все наоборот. Сотни монет после накачки теряли свою ценность в разы, особенно к цене BTC. Который вырос на феноменальный процент спустя 10 лет после создания. В большинстве случаев крипто монеты спустя время сначала полностью обесцениваются, а потом просто исчезают.

BNB. Монета биржи Binance Рост цены с 0,10$ до 36$ за менее чем 2 года

Токен (сейчас монета) биржи Binance BNB в августе 2017 года у меня при торгах было около 20000-30000 монет при цене 0,12-0,13 $ (в то время это около 2600-3900$). Сейчас цена монеты 32$ Если гипотетически эти монеты бы додержались до этого времени то 2,6-3,9 тыс. долларов превратилось бы в 640-960 тысяч долларов.

Но поверьте, в то время не было ни у кого мысли держать эти монеты как перспективные. Биржа была малоликвидная и неизвестная. Никто не думал, что спустя время она станет топовой биржей крипторынка, и как следствие так сильно вырастит в цене монета этой биржи.

Я думаю, что даже у создателей биржи не было такой уверенности в этом. В то время токен (сейчас монета) BNB была не востребована. Скорее это единичный пример феноменального роста цены криптовалюты, чем правило.

NEO

(неизвестный китайский AntShares)

С 0,1$ до 150$(бум ICO) и слив до 17$

Его феноменальный рост связан с удачной пиар компанией во время бума ICO и широкого применения Ethereum для этого. NEO представлялся как "китайский Ethereum" который естественно им не стал. На этой монете очень хорошо видно как важно не просто держать свою инвестицию, а вовремя с нее выйти.

Ethereum

Рост цены с 0,68$ до 1400$ и слив после бума ICO до 80$

TRON.

Первое ICO в то время на малоизвестной бирже Binance.

Рост цены с 0,002$ до 0,25$ В 125 раз за 1 месяц!!! Ну и слив до 0,032$.

Verge

Феноменальный вертикальный рост на пампе спустя 3 года

С 0,000003$ через 3 года на пампе за 1 месяц до 0,26$ Рост в 86666 раз!!!

Это рекордсмен роста! Рост за 3 недели с 0,006$ до 0.26$ Рост за 3 недели в 43 раза! Кто держал монеты на холодных кошельках, а не на биржах кусали локти. Ведь естественно "холдерам"(держателям) данной монеты не дали продать на пампе. ввод на всех биржах по "техническим "причинам был закрыт. Но после пампа эта крипто монета также вертикально обесценилась. Ведь реальная цена и полезность ее — ноль. На момент написания статьи цена 0,007$.

3) Исчезновение ТОП крипто проектов 2014-2020.

Есть в интернете такое мнение, что инвестирование в проекты ТОП лишено рисков. Это заблуждение! Большинство проектов полностью исчезает спустя время или теряет полностью свою ценность и скатывается ниже ТОП 100!

ТОП 2014

В 2019 году с 20 ТОП проектов 2014 осталось только 4 проекта.

Печаль "холдера" не правда ли?) А за этими проектами стояли миллионы верующих в перспективность "крипто воздуха"! Ведь вера страшная сила! Каждый из них верил в свой проект! И фантазировал себе уже баснословное богатство спустя пару лет. Защищал с пеной у рта свою инвестицию "веры".

ТОП 2015

В 2019 году с 20 ТОП проектов 2015 осталось только 7 проектов.

ТОП 2016

ТОП 2017

ТОП 2018

ТОП 2019

ТОП 2020

В 2020 году с 20 ТОП проектов 2014 осталось только 3 проекта.

Как видим с истории в ТОП постоянно на первом месте вне конкуренции BTC. За второе и третье место постоянно ведут борьбу это Riplle и Ethereum. За ними держится форк биткоина Litecoin. Я думаю по ТОП монетах все понятно. Но есть монеты которые очень перспективные в среднесрочном "холде". И мы их разберем в разделе "криптовалютный портфель".

5) «Buy and hold». Правильный выбор активов которые потенциально могут вырасти в цене.

Давайте подробнее рассмотрим стратегию «Buy and hold». Ведь она очень эффективна, но только при правильном подходе. Я специально начал с плохих примеров, чтоб у вас не сложилось мнение, что в этой стратегии все так просто.

Смысл стратегии «Buy and hold» состоит в том, чтобы выбрать актив, который с достаточной степенью вероятности, в будущем будет иметь стоимость, во много раз превышающую текущую. Еще раз подчеркну с достаточной степени вероятности! Приобрести этот актив, и несмотря на краткосрочные колебания цены, удерживать актив в течении заранее оговоренного периода времени.

В форс-мажорной ситуации действовать решительно, если такова произошла. Не повторяйте ошибки холдеров прошлых лет! Есть план, его нужно придерживаться, но если все идет против вашего плана с поезда надо выпрыгивать! Но, фальстарты тоже не стоит делать. Ведь с хорошего поезда к примеру как Bitcoin и Ripple вас постоянно будут пытаться выбросить.

Никто не знает точного будущего, даже тот кто это будущие творит. А у вас тем более должны быть всегда сомнения. Сомнения — это иммунитет от необдуманных действий.

Вы просто пассажир, который верит, что сел в верный поезд, что привезет вас в страну мечты финансового благополучия.

В результате, если расчет окажется верным, то можно получить запланированную прибыль, в противном случае инвестиция может полностью утратить свою стоимость.

Условно стратегию «Buy and Hold» можно разбить на три этапа:

1) Первый этап — включает сбор и анализ информации. Выбор определенного актива для инвестиции.

2) Второй этап — это покупка выбранного актива и хранение.

3) Третий этап — периодический контроль и получение результата.

Первый этап.

Первый этап самый сложный и наиболее ответственный. Здесь необходимо определиться с выбором того актива, инвестиции в который, принесут выгоду в будущем. Необходимо правильно рассчитать срок инвестиций.

Расчет срока инвестиций.

На фондовой бирже долгосрочные инвестиции, как правило, имеют сроки от 10 до 15 лет. На быстро развивающемся крипторынке, сроки долгосрочных инвестиций находятся в диапазоне от 1 до 3 лет. Не исключено, что в период стагнации рынка, этот срок может увеличиться до 5 лет.

Во многом выбор срока будет зависеть от специфики тех задач, которые призван решать выбранный вами для инвестиций криптоактив. Также нужно понимать, что на высоко рисковом крипторынке очень часто случаются форс-мажорные ситуации и нужно действовать бистро и без раздумий.

Выбор актива для инвестиций.

Следующий шаг анализа состоит в детальном изучении объекта инвестирования. Здесь обращается внимание на цели проекта.

Необходимо ответить на такие вопросы:

1) будет ли полезен проект в будущем;

2) насколько решение поставленных задач актуально сейчас и будет в дальнейшем;

3) достигался ли успех в решении подобных задач ранее;

4) активность и профессионализм команды проекта;

5) финансовая поддержка проекта;

6) есть ли столкновения проекта с государством, банками и существующими крупными корпорациями на линии применения продукта или услуги.

Используя фундаментальный анализ принимается решение о пригодности проекта для инвестиций.

Фундаментальный анализ – это сбор и анализ сведений о конкретном проекте которые потенциально могут повлиять на дальнейшую стоимость. Другими словами нужно все узнать о проекте и понять или это краткосрочный проект без перспектив или долгосрочный перспективный проект.

Фундаментальный анализ базируется на следующих принципах:

1) движение цен на рынке происходит под действием определённых факторов;

2) совокупность факторов компенсируют или усиливают суммарное влияние на цену;

3) учет влияния всех факторов и правильный анализ может, с достаточной вероятностью, дать прогноз движения цены.

Большинство криптовалют децентрализованы и не зависят от экономики государств. С другой стороны — государственные регуляторы пытаются взять под контроль деятельность, связанную с оборотом криптовалюты и этот факт существенно влияет на её стоимость. К примеру запрет в Китае в 2014 Bitcoin. Который существенно снизил цену данного актива и всего крипторынка в общем.

Другой пример запрет в 2017 на самом хае ICO в том же Китае. Который положил закат рынка ICO. Падения ценности практически всех ICO токенов в десятки и сотни раз! Понятно, что все эти государственные запреты и разрешения делаются намеренно для регуляции рынка.

Во вторых, анализ стартапов часто не позволяет однозначно сказать сможет ли команда реализовать свой проект и добиться успеха. На продолжительном промежутке времени очень трудно учесть все факторы, которые будут оказывать влияние на криптоактив.

Нужно понимать, что более 95% крипто проектов созданы лишь для временной спекуляции под хайп криптовалют. Создается "легенда". Делается "команда", как правило, она существует только на сайте в интернете. Часто бывает, что одни и те же люди запускают одновременно несколько проектов с разной как правило "азиатской командой" (спрос на азиатов) на картинках. Грубо говоря делают скам. В подобное по понятным причинам не стоит инвестировать.

В долгосрочной перспективе важно учитывать только ключевые факторы (идея создания, команда разработчиков, степень доверия инвесторов), от которых будет зависеть достижение поставленной цели всего проекта. После проведённого анализа нужно сделать свой выбор на перспективном криптоактиве с приемлемым для вас сроком инвестирования и перейти к следующему этапу.

Второй этап.

Второй этап это покупка выбранного актива и удержание. На этом этапе необходимо правильно рассчитать сумму инвестиций. Она не должна быть очень маленькой. Нижняя граница выбирается такой, чтобы предполагаемая прибыль в будущем была ощутимой. Можно вложить 100 USD и стать миллионером, но это событие менее вероятно, чем вложив 500 долларов — получить 10 000 USD.

Верхний уровень инвестиций должен ограничиваться размером тех средств, который не критичен для вашего бюджета, если в результате неблагоприятных факторов, они будут полностью утрачены. Нужно понимать что такое может тоже быть.

Также важно правильно хранить ваши инвестиции. Желательно хранить монеты или токены на холодных кошельках с бикапом. Нужно учесть все факторы риска. Обязательно сделайте должное внимание файлам восстановления кошелька на котором храните свою инвестицию. Безопасность лишняя не бывает.

Можно разделить к примеру общую сумму своей инвестиции на несколько частей. К примеру большая часть на холодном кошельке, другая часть на нескольких (не одной) топовых биржах.

Хранение часть вашего холда на биржах позволит при необходимости оперативно продать вашу монету на пампе. Можно изначально поставить в ордера на продажу заранее. Всем не секрет, что во время сильного роста цены монеты (пампе) ввод монет на биржу затруднен или вовсе не возможен.

Хранение части вашего холда на бирже дает вам возможность время от времени жить с ваших инвестиций. Но это касается небольших сумм. Большие суммы биржа может у вас "отобрать", под разными предлогами, особенно когда ваша инвестиция со временем вырастет в цене.

Пример хочу показать на монете Verge (XVG) почему часть монет иногда очень выгодно держать на бирже.

Естественно, холдерам не дали продать на пампе. ввод на всех биржах по "техническим "причинам был закрыт))). Ввод на биржи открыли тогда когда цена была на минимальных значениях.

Рост за 3 недели с 0,006$ до 0.26$ Рост за 3 недели в 43 раза! Кто держал монеты на холодных кошельках, а не на биржах, не смог продать по таким ценам.

Третий этап — это периодический контроль своих средств. В процессе проверки нужно смотреть как происходит реализация проекта. Какая общая динамика цены, какой тренд на рынке.

Если к примеру общий тренд крипторынка восходящий, а ваш актив не проявляет признаки жизни и команда "молчит". Это не есть хороший знак и это есть повод задуматься, чтоб избавится от крипто фантика. Важно, не путайте FUD для направления цены и реальную ситуацию. Это разные вещи. Как правило, когда все реально плохо — "новости молчат".

Стоит в первую очередь обращать внимание на соц. активность команды. Если к примеру исчез сайт проекта или страницы соц. сетей с которых велся пиар. Проект испытывает столкновение с государством и SEC. Открытое обвинение в мошенничестве.

Пример как в свое время довольно хайповый проект Centra (CTR). Проект имел большое число "верующих в фантик". Их токен торговался на топовых биржах, в том числе Binance. Проект исчез бесследно после обвинение в мошенничестве и обращение на это SEC. Все инвесторы которые не успели избавиться от этих "перспективных" токенов потеряли деньги. Потому так важен контроль за своей инвестицией.

Centra (CTR) c 0.10$ до 4,30$ и исчезновение

Проводить контроль, что творится с вашей инвестицией достаточно 1-2 раза в месяц. Можно контролировать и чаще, но при этом чётко придерживаться выбранной стратегии. Не дергаться по любим FUD новостям. Которые непременно будут за длительный период вашего холда.

Итоговым событием третьего этапа является анализ результата в конце срока инвестиции. Если ожидаемая прибыль получена, то её можно вывести. Но если желаемый результат не достигнут, а положительная динамика только началась и предположительно будет продолжаться в дальнейшем, то возможно срок инвестиций был выбран неправильно.

В этом случае стоит позволить расти прибыли и пролонгировать срок инвестиций с учетом повторного проведенного анализа. Другой вариант, это заменить инвестицию на более перспективную. Но здесь важно чтоб не променять "шило на мыло".

6) Преимущества стратегия "Buy and Hold".

1) Простота. Сложность заключается только в выборе перспективного актива и вытекающей из этого необходимости анализа рынка. Но инвестирование в принципе не обходится без анализа, а в данном случае оценка рынка упрощена по сравнению с той, которая требуется при применении других стратегий. Ввиду этого стратегия подходит для начинающих инвесторов.

Если краткосрочное инвестирование часто приводит к тому, что новичок по неопытности не успевает быстро во всем разобраться, многое упускает и допускает ошибки, терпя убытки, то Buy and Hold позволяет ему вдумчиво оценить все активы и никуда не спешить.

2) Экономия времени. Пусть на крипторынке инвестору придется пересматривать активы чаще, чем на традиционных, времени на это уйдет в десятки раз меньше, чем при использовании других стратегий, особенно краткосрочных.

3) Прибыльность. Прозорливость инвестора и правильный выбор актива могут обеспечить доход, исчисляющийся тысячами процентов. Причем вероятность этого на крипторынке сейчас выше, чем на традиционных, не говоря уже, что прибыль на крипто активах инвестор получит гораздо быстрее, чем при покупке любого традиционного актива. Это в частности касается стратегии "Активный холд".

7) Недостатки стратегия Buy and Hold.

1) Крипторынок волатилен, активы на нем то и дело падают и возрастают на 50%, 100%, а то и на 1000%. Особенно это заметно на больших отрезках времени. Инвестор, использующий Buy and Hold, ничего не делая с активом в моменты его падения и роста, теряет возможность заработать на падении и росте. Те самые 50%, 100% и 200% в короткие сроки. Теряется возможность благодаря сложному % увеличивать свой выбранный криптоактив в разы, а то и в десятки раз. Этот недостаток данной стратегии решает "активный холд".

2) Криптоактивы неустойчивы, и вероятность их падения выше по сравнению с традиционными. Вложив деньги на небольшой срок, инвестор может быть спокоен за крипторынок и относительно спокоен за надежные криптовалюты. В долго сроке совершенно неясно, что будет с конкретными криптовалютами. В условиях падения актива в цене стратегия Buy and Hold, естественно, себя не оправдает, а инвестор потеряет все средства. Это решается с помощью диверсификации криптовалют "крипто портфеля", а также "денежной подушкой безопасности".

3) Регулярно выводить прибыль при применении Buy and Hold невозможно. Но частично это можно делать, но не увлекаться, иначе теряется весь смысл данной стратегии.

8) Как применять стратегию Buy and Hold.

Почти всякая инвестиционная стратегия базируется на принципе «купить дешевле и продать дороже». Buy and Hold отличается только тем, что время продажи отдалено и часто попросту неизвестно.

«Купить дешевле» сохраняется, а поскольку речь идет о долгосрочном инвестировании, то и стоимость актива нужно выбирать наименьшую не за день и не за неделю, а за больший отрезок времени.

Если оценить график движения курса, становится ясно, что наименьшая цена актива за длительный временной промежуток приходится на время кризиса на рынке. Вывод, исходя из вышесказанного, звучит немного странно для новичков: криптовалюты под Buy and Hold нужно закупать тогда, когда рынок падает и кажется, что никаких перспектив у него нет.

Более того, желательно отследить экстремум кризиса и успеть купить активы тогда, когда они упадут максимально. Внимательность тут требуется высокая, а нервы — стальные. Чтоб не вышло все наоборот. Что общие падение рынка убило веру в инвестора. И, вместо того, чтоб докупить перспективный актив на низах, инвестор теряет всякую веру в свою инвестицию и продает ее по самым низким ценам. К сожалению, это частые случаи у неопытных инвесторов.

Есть другой вариант — на случай, если крипторынок никак не снижается: инвестировать в ICO. Это фактически то же инвестирование в акции перспективных компаний, которое на традиционном рынке очень часто применяется именно в рамках стратегии Buy and Hold.

Здесь от инвестора потребуются все те умения, которые требуются от инвестора на традиционном рынке — умение искать информацию, взаимодействовать с владельцами компании, определять ее потенциальную полезность для общества и прочими способами оценивать перспективность акций, в данном случае токенов ICO, для рынка в будущем.

Это значительно сложнее, чем купить перспективную и известную криптовалюту типа Биткоина в момент падения рынка. Но доходность некоторых ICO в долго сроке оправдывает все: 100 000% за два года от BTC, пожалуй, ожидать уже не стоит, а вот от ICO — можно вполне. Но и риск потери ценности или даже полного исчезновения выбранного токена определенного ICO больше. Впрочем, чем больше риск тем больше прибыль.

Есть еще один момент, отличающий Buy and Hold от других стратегий на крипторынке: инвестировать небольшие суммы нет смысла. То есть можно купить токенов на 10$ и даже получить через 3 года $1 млн: прецеденты были, гипотетически это возможно. Но всерьез и уверенно рассчитывать на это, пожалуй, чересчур оптимистично. Так все хотят — значит получит никто.

Пример токен биржи Binance BNB в августе 2017 года у меня при торгах было около 20000-30000 монет при цене 0,12-0,13 $ (в то время это около 2600-3900$). Сейчас цена монеты 32$ Если гипотетически эти монеты бы додержались до этого времени то 2,6-3,9 тыс. долларов превратилось бы в 640-960 тысяч долларов. Но поверьте в то время мыслей держать эти монеты у меня или кого-то другого не было. Биржа была мало ликвидная и неизвестная. В то время токен, а не монета, как сейчас, BNB была не востребована. Скорее это единичный пример феноменального роста цены криптовалюты, чем правило. Вспоминается подобное по NEO (неизвестный китайский Ant Shares), Ethereum, Tron, Verge. Это единичные примеры, в большинстве случаев все наоборот. Сотни монет после накачки теряли свою ценность в разы, особенно в цене к BTC, большинство просто исчезали.

Инвестиции для ощутимой прибыли с криптовалютами, которые с момента появления уже выросли, но все еще кажутся перспективными — потребуется не меньше 1000$, а лучше около $10 тыс, чтобы можно было с уверенностью рассчитывать на ощутимые деньги в будущем. Плюс на нынешнем этапе развития крипторынка стоит помнить о диверсификации и не инвестировать все средства в одну криптовалюту, тем более надолго.

Наилучшее решение для Buy and Hold на крипторынке есть криптовалютный портфель, полностью исключающий «однодневные» валюты, выгодные только в ближайшие пару месяцев и кажущиеся перспективными только за счет ажиотажа вокруг них.

В противовес последним, портфель должен содержать либо обладающие очевидной ценностью валюты, либо токены, обеспеченные полезными продуктами, либо и то и другое сразу.

Более того, сейчас перспективность валют определить проще, чем в условиях длительного и стремительного роста цены всех монет, когда растут и те, которые не имеют никакой ценности. Главное — помнить, что через 2-3 года выбранные активы должны быть не менее, а куда более полезны индустрии, чем сейчас.

Как альтернатива описанной стратегии «Buy and Hold» существует стратегия «Портфельных инвестиций». Главной особенностью «Портфельных инвестиций» является возможность выбрать несколько целей для вложения средств. Это может быть как капитализация прибыли, так и сохранение активов от обесценивания или хеджирование инвестиционных рисков.