Bitfinex плюс Tether: как «напечатать» два миллиарда долларов и правильно заработать на токенах (часть первая)

Bitfinex плюс Tether: как «напечатать» два миллиарда долларов и правильно заработать на токенах (часть первая)


Aleksey Lavrov

Скандал вокруг связи крупнейшей криптовалютной биржи Bitfinex и проекта «виртуальных долларов» Tether (токены USDT и EURT) разгорелся еще в ноябре прошлого года. Однако, несмотря на то, что обсуждения начинают затихать, кризис продолжает развиваться, и его развязка может привести к событиям, перед которыми поблекнет даже крах MtGox, произошедший четыре года назад.

Сомнения в достаточности обеспечения реальными валютными резервами токенов USDT появились еще за несколько месяцев до начала широких обсуждений, однако с начала декабря события начали набирать обороты.


Первые скандалы

В начале ноября 2017 года были опубликованы Paradise Papers - материалы журналистского расследования, разоблачающие множество оффшорных схем по отмыванию денег элитами разных стран. Упоминались среди них и Tether, и Bitfinex.

В частности, согласно этим документам, компания Tether Ltd была открыта в 2014 году на Британских Виргинских островах двумя лицами: Филом Поттером (ныне директор по стратегическим вопросам Bitfinex), и Джанкарло Девазини (ныне финансовый директор Bitfinex). Еще один документ утверждает, что CEO Bitfinex - Жан-Луи ван дер Вельде - является одновременно генеральным директором Tether. Разумеется, эти документы официально никто не признал достоверными, но они пробудили в сообществе серьезные сомнения.

После сообщений о взломе Tether 21 ноября и кражи токенов на 31 млн долларов неизвестным хакером, внимание криптовалютного сообщества оказалось приковано не только к токенам Tether, но и к бирже Bitfinex. Через некоторое время появились многочисленные статьи и сообщения, обвиняющие обе компании в операциях с необеспеченными токенами и биржевых манипуляциях.

В самой Bitfinex отвергают обвинения и даже собираются подать в суд на анонимных пользователей, критикующих биржу. Специалист биржи по связям с общественностью Рон Тороссян 1 декабря написал:

«Bitfinex стремится стать самой прозрачной криптовалютной биржей в отрасли. Компания управляется сильной командой менеджеров, среди которых CEO – Жан-Луи ван дер Вельде, директор по стратегическим вопросам – Фил Поттер, финансовый директор – Джанкарло Девазини».

Стоит отметить, что Тороссян всё же признал наличие связи между компаниями Tether и Bitfinex. А сейчас никаких поводов для сомнений уже нет: ван дер Вельде, Поттер и Девазини в аналогичных должностях уже опубликованы на сайте Tether. Таким образом, Tether и Bitfinex, несмотря на прежние опровержения и умолчания, имеют общее руководство, а следовательно, их деятельность связана гораздо теснее, чем ранее пытались представить обе компании.

В середине декабря 2017 пользователь под ником Bitfinex'ed, известный своей критикой в адрес биржи, который и рискует стать главной жертвой судебного преследования, заметил важную на его взгляд деталь, которая может указывать на наличие у Bitfinex и/или Tether проблем с законом. Деталь эта относится к Twitter аккаунту сотрудника биржи Криса Эллиса (Chris Ellis), с которого пропал символ канарейки (warrant canary).

Отсутствие этого символа, как правило, означает следующее: "не могу говорить и не могу сказать по какой причине вынужден хранить молчание". Этот приём обычно используется в том случае, если рассказать о каких-либо событиях мешает соглашение о неразглашении конфиденциальной информации (Non-disclosure agreement, NDA). Таким образом, канарейка позволяет публичному лицу дать сигнал о том, что происходит что-то важное, но из-за юридических тонкостей говорить об этом в данный момент невозможно.

Внимательные пользователи сайта Reddit, где идёт обсуждение описанных выше событий, заметили, что Twitter аккаунт Криса Эллиса "замолчал" именно 4 декабря, на следующий день после его интервью сообществу трейдеров WhalePool, в котором Крис объяснял, каким образом происходит передача токенов от Tether к Bitfinex и как именно были похищены средства с горячего кошелька.

По словам программиста, злоумышленник смог получить доступ к кошельку через оперативную память на сервере, где закрытый ключ хранился в незашифрованном виде. Запись интервью доступна по ссылке.

Одна из последних записей в Твиттере Криса звучит так:

«Основной кошелёк с мультиподписью не был взломан. Горячий кошелёк Tether, который был взломан, имел адрес 3BbDtxBSjgfTRxaBUgR2JACWRukLKtZdiQ и был кошельком с мультиподписью типа 1:1, для которого нужна лишь одна подпись. Адрес кошелька хакера - 31okFF1rUu8jjPEVuajycTRBp82Nteo4Mv. В течение 24 часов средства были заморожены. Хакер смог осуществить лишь один перевод».

В итоге, токены действительно были переведены лишь один раз, а конечный адрес 16tg2RJuEPtZooy18Wxn2me2RhUdC94N7r, где сейчас находится 30 950 000 USDT, помечен в обозревателе блоков Tether как "замороженный".

Последний комментарий, оставленный Крисом:

«Ни один банк не даст криптовалютному бизнесу таких больших денег. Tether не очень прибыльная компания, но они получают проценты по депозитам при внесении и снятии денежных средств».

Бешеный принтер: Tether «штампует» токены USDT уже на миллиарды

Компания IFinex Inc, управляющая биржей Bitfinex, находится под банковскими санкциями на Тайване с первой половины 2017 года, а количество токенов Tether, находящееся в обращении и постоянно растущее, заставляет задуматься над причиной их происхождения, а также над обеспечением всех выпущенных токенов фиатными деньгами.

Количество токенов Tether в последние месяцы растет просто астрономическими темпами. На начало 2017 года было выпущено всего около 15 миллионов USDT, а на 1 декабря 2017 года количество токенов выросло до 800 миллионов! На 17 декабря общая капитализация токенов достигла $1 млрд. На момент публикации 27 января 2018 года она уже превысила 2 миллиарда долларов.

Для чего же Tether нужно выпускать столько токенов?


Tether пытается отсрочить крах Bitfinex?

Bitfintex — крупнейшая в мире по оборотам в долларах биржа биткоина, зарегистрированная на Британских Виргинских островах, которая также предлагает обмен и маржинальную торговлю несколькими основными криптовалютами и токенами. Суточный объем торгов на бирже по всем парам составляет 1.5-2 миллиарда USD.

Отзывы о Bitfinex всегда были противоречивыми. Основанная в 2014 году, биржа уже не менее двух лет постоянно держится в пятерке крупнейших в мире, но в августе 2016 года Bitfinex взломали, и $72 млн в биткоинах (120 000 BTC) были украдены. Вскоре после взлома Bitfinex создала токены BFX, которые использовались для возмещения украденного капитала клиентам, и уже в апреле 2017 года представители сервиса объявили о том, что все токены BFX выкуплены биржей или сторонними инвесторами, и, соответственно, все потерянные пользователями средства выплачены.

Но сейчас вокруг работы Bitfintex появились новые неоднозначные обстоятельства. В связи с дефицитом долларов на бирже все шире используются USDT, в то время как оборот настоящих долларов с банками практически остановлен. Tether (USDT) является первым в своем роде проектом, который в теории предоставляет возможность использовать фиатные деньги в качестве обеспечения эквивалентных цифровых токенов. Следовательно, Tether должна иметь 100% обеспечение своих токенов, т. е. выкупать 1 USDT за 1 USD, а 1 EURT соответственно за 1 EUR (поскольку количество EURT составляет менее 1% от объема USDT, в дальнейшем мы будем вести речь только о долларовых токенах).

Разработчиками было заявлено, что подобная технология позволит обеспечить прозрачность всех проводимых транзакций в общедоступной сети. Можно сказать, что подобный подход призван обеспечить стабильность котировок токена. Но так ли это, или в действительности проект сейчас действует как средство отмывания денег и отсрочки неплатежеспособности биржи?В связи с тем, что токены Tether выпускаются на платформе Omni Layer, реализованной в качестве надстройки над блокчейном Биткоина, все транзакции находятся в открытом доступе. Вот каким количеством токенов был затоплен рынок только с начала этого года, и неизбежно возникает предположение, что имеет место отчаянное усилие отложить неизбежное – неплатежеспособность Bitfinex. Давайте посмотрим на эти цифры, доступные в обозревателе Omnichain на основном эмиссионном адресе USDT:

  1. 23 января – $100 000 000
  2. 21 января – $100 000 000
  3. 20 января – $100 000 000
  4. 19 января – $100 000 000
  5. 18 января – $100 000 000
  6. 17 января – $100 000 000
  7. 16 января – $100 000 000
  8. 15 января – $100 000 000
  9. 14 января – $50 000 000
  10. 4 января – $100 000 000

Итого, за неполный месяц Tether выпустила USDT на общую сумму $950 млн. Да, это составляет без малого миллиард виртуальных долларов, по сути созданных из ничего за несколько недель. После 23 января эмиссия USDT приостановилась.


Зачем нужно масштабное ускорение эмиссии USDT?

Итак, в конце прошлого года Tether (возможно, вернее будет сказать - Bitfinex?) стала «штамповать» USDT в партиях по $25 млн, затем по $50 млн, а в январе уже по $100 миллионов почти каждый день! «Бешеный принтер» разошелся не на шутку - видимо, биржа отчаянно нуждается в деньгах и пытается покрыть свой растущий дефицит массой не представляющих никакой реальной ценности токенов.

Получается, что они могут печатать бесконечное количество этих поддельных виртуальных денег? Конечно, могут. Посмотрите на условия использования Tether.

«Покупка и продажа Tether: Сайт является средой для покупки и продажи Tethers. Если у вас есть Tethers, то вы можете обменивать их, хранить или расплачиваться ими с теми, кто готов принимать Tethers. Тем не менее, Tethers не являются ни деньгами, ни денежным инструментом. Они также не имеют реальной валютной стоимости».

В США и странах ЕС такие возмутительные заявления наказываются финансовыми регуляторами, но на Виргинских островах такое видимо допустимо. Фактическая ценность Tether равняется нулю, а у держателей токенов нет по сути никаких предъявить юридические претензии к организации. Вот почему они могут печатать сколько угодно этих токенов.

После того, как американские регуляторы начали требовать регистрации криптовалютных компаний и предоставления отчетности, для биржи наступили трудные времена. Крупнейший по рыночной капитализации в мире и четвертый по величине банк в США Wells Fargo еще в марте 2017 разорвал связь с этой компанией и впоследствии закрыл ее счета. Практически одновременно с этим с Bitfinex и другими криптовалютными биржами прекратили работу и тайваньские банки.

К концу 2017 года Bitfinex была вынуждена прекратить работу в США и использовать небольшие банки других азиатских стран, чтобы принимать депозиты от клиентов по всему миру. Кроме того, с 1 января 2018 была прекращена продажа токенов Tether клиентам из США.



Report Page