Банк HSBC будет бороться с отмыванием денег с помощью ИИ
https://t.me/htech_plus
Один из крупнейших банков мира собирается внедрить ИИ для выявления фактов мошенничества, отмывания денег и финансирования террористических организаций. Подобные незаконные действия клиентов обходятся банкам в многомиллиардные штрафы, поэтому с недавних пор они держат целую армию сотрудников службы информационной безопасности. Однако использовать для этого роботов оказалось гораздо дешевле и эффективнее, пишет Financial Times.
Программное обеспечение для HSBC разработает британский стартап Quantexa. ИИ будет изучать огромные массивы данных клиентов и их анонимные транзакции, а также сканировать структурированные и неструктурированные данные о транзакциях из разных источников, таких как номера телефонов, адреса и новостные отчеты. Кроме того, он будет искать подозрительные связи и потенциально незаконные сделки, которые собираются заключить директора компаний. Другими словами, робот будет выявлять любую подозрительную активность и вовремя о ней сообщать.
«Речь идет о понимании того, как движутся денежные потоки. Мы создаем объемную картину этого процесса по каждому клиенту в режиме реального времени», - объяснил основатель компании Quantexa Вишал Марриа. Стартап получил финансирование в размере $3,3 млн от HSBC и Albion Ventures. Также HSBC заключил договор о сотрудничестве с ИИ-компанией Ayasdi, которая поможет частично автоматизировать процесс выявления случаев отмывания денег.
HSBC уже инвестировал миллиарды фунтов стерлингов в улучшение своих систем контроля после того, как в 2012 году вынужден был заключить мировое соглашение на сумму $1,9 млрд, чтобы избежать уголовного преследования. Банк обвиняли в отмывании $881 млн для мексиканских наркобаронов и нарушении санкций США в отношении таких стран, как Иран и Судан.
Одним только британским банкам ИИ поможет экономить до £5 млрд ежегодно. Так, Royal Bank of Scotland объединился с Vocalink, чтобы сканировать транзакции представителей малого бизнеса на предмет поддельных счетов-фактур и попыток мошеннических операций.
Датский Danske Bank недавно скооперировался с компанией Teradata, чтобы сканировать тысячи транзакций в режиме реального времени. А сингапурский OCBC заключил соглашение с BlackSwan Technologies и Silent Eight, чтобы улучшить и ускорить выявление и расследование подозрительных транзакций.