Six Altcoins from Tikka Tiwari

1) Ждет ETH как следующий крипто-проект с капой >1 трлн $. Объясняет тем, что в дальнейшем все аппки будут делаться с применением технологии блокчейн, а эфир в этом плане очевидный лидер (больше 2500 приложений сейчас + больше 2300 активных разработчиков на нем) + DeFi и принятие крипты институционалами. Но для большинства людей покупка ETH не станет лайфченджером, поэтому он предлагает посмотреть на другие монеты, которые могут раздать:

2) Armor Fi (ARMOR)

Агрегатор-поставщик услуг страхования для дефи протоколов. Предлагает динамические и адаптивные решения под каждый конкретный протокол и кейс. Все это планируется делать на юзерфрендли интерфейсе + криптанская децентрализация и отсутствие всяких KYCов + Armor автоматически отслеживает средства пользователей по мере их перемещения по протоколам в режиме реального времени и распределяет точные суммы покрытия, чтобы ваши средства всегда были защищены. Более того, вы платите только за использованную сумму страхового покрытия и за время, в течение которого вы его использовали.

Все это достигается благодаря NFT токенизированному обеспечению, при этом решаются следующие проблемы, присущие Nexus Mutual:

- Требуется KYC

- Страхование не подлежит возврату или перепродаже

- Покрытие необходимо приобретать отдельно для каждого протокола за заранее установленную сумму.

- Покрытие после покупки не может быть изменено

Такая модель, по словам автора, в долгосроке также открывает возможности по страхованию токенизированных объектов из реал лайфа, за пределами традиционной крипты и DeFi.

ARMOR - гавернанс токен + дает какие то плюшки от комиссий

Перспективы роста: с дальнейшим адопшеном DeFi и полноценным вводом PoS в эфире будет расти и количество залоченных средств в различных контрактах и протоколах. Вместе с этим будет расти и потребность в сохранности средств, а значит и появится большее количество надежных и качественных решений по страхованию. Armor, как агрегатор должен будет откусить большую часть этого пирога, позволяя гибко и удобно пользоваться различными решениями в этой области.

Ожидания автора на основе его собственных приблизительных рассчетов - 68$ за токен. Призывает покупать не выше 1.25$. На данный момент ситуация следующая:

3) Badger DAO (BADGER)

Это децентрализованная автономная организация (DAO), созданная для повышения полезности биткойнов в Ethereum.

Главный продукт - Badger Finance - платформа для генерации максимально возможной прибыли на свои BTC, благодря их использованию в DeFi продуктах сети Ethereum.

Как это выглядит на практике: команда бадгера создала экосистему, руководство которой осуществляется с помощью DAO (т.е. децентрализовано и по криптански). Эта экосистема позволяет осуществлять сотрудничество протоколов и продуктов DeFi сектора между собой для максимизации доходности, а также привлечения большего количества битков в сеть эфира. Все это выполнено под соусом децентрализации, адопшена и духа сотрудничества ради светлого будущего. Т.е. никаких приватных и сид инвесторов, управление путем голосования и стремление к объединению всех топов под одной крышей.

Основные стимулы роста по словам автора: поскольку все больше институционалов выгребает биток с рынка и накапливает у себя, то все более остро встает вопрос "работы" этих битков. Сеть BTC не предполагает активную работу со смартк контрактами и DeFi, а значит все попрутся в Ethereum и будут искать куда и как пристроить там свои битки. Тут то и пригодится Badger, который обеспечит приятную прибыль и сохранность средств.

По ожиданиям: ожидает от 50 до 250 иксов роста на горизонте до 5 лет. Обосновывает ростом сектора DeFi + ростом цены самого битка. Покупать призывает не дороже 65$ за токен.

Нынешняя ситуация:

4) Compound (COMP)

Compound - DeFi Lending протокол, объединяющий кредиторов и заемщиков на выгодных, по сравнению с реальными банками, условиях с помощью смарт контрактов. В настоящий момент второй по популярности DeFi протокол после Uniswap.

COMP - гавернанс токен. Его держатели голосуют за изменение механики протокола, размер комиссий и собственных премий.

Стимулы роста: адопшен крипты приведет к обильным вливаниям денег в отрасль. За этим последует рост потребности в криптобанке. Если учитывать несравнимо лучшие, по сравнению с реальными банками, процентные ставки по займам и вкладам, а также наработанную репутацию среди сообщества, то можно ожидать что большая часть новых денег пойдет как раз в Compound. При увеличении капитализации эфира и дальнешем принятии обществом криптовалют количество залоченных средств будет пропорционально расти.

Прогнозы по росту: от 5х (консервативно) до 65х=26,250$ (при безумных капах в крипте и повсеместном переливе сюда фиата). Покупать призывает по цене до 800$

Нынешняя ситуация:

5) Mirror (MIR)

Протокол для создания и торговли синтетическими активами (mAsset), в том числе акциями и облигациями c фондового рынка. Платформа позволяет торговать синтетикой без оглядки на графики работы фондовых бирж, а также полностью децентрализовано.

Mirror выполнен на блокчейне Terra с производительностью ~1000TPS. Также в настоящий момент функционирует мост с сетью эфира.

MIR - токен протокола. Несет в себе 2 основные функции - гавернанс и стейкинг. Гавернанс позволяет принимать участие в развитии протокола и определять направление его развития и механику работы. При стейкинге MIR можно генерировать доп прибыль, которая добывается протоколом при сжигании и минтинте mAsset'ов. За каждое из этих дейстий протокол забирает один процент от объема и распределяет добытые средства держателям MIR.

С момента запуска в декабре прошлого года торговый объем на платформе составил более 2 млдрд $ и пока не имеет признаков замедления.

Поводы для роста: опять-таки адопшен и обильные вливания денег в крипту. При росте числа пользователей сети эфириум и ее капитализации часть людей будет по рабочему мосту гонять с эфира свои монеты для торговли синтетикой. Рынок Mirror при этом может предложить пользователям огромный выбор активов. При этом капитализация фондового рынка (недвига, ценные бумаги, акции) во много раз превышает капитализацию крипты, и даже если всего 1 процент будет отчеканен и сожжен в рамках работы протокола - это принесет невменяемые доходности держателям токена MIR.

Ожидания по росту: от 5 до 70 иксов ( MIR=587$ ). Закупать предлагает не дороже 12$

Нынешняя ситуация:

6) KeeperDAO (ROOK)

Это протокол, который экономически стимулирует совместное участие в стратегиях по управлению ликвидацией и ребалансировкой приложений, охватывающих маржинальную торговлю, кредитование и обмен. Поддерживается сетью автономных ботов, которые постоянно следят за мемпулом Ethereum в поисках возможностей и, если такие обнаруживаются, инициируют транзакцию Ethereum для участия в аукционе Priority Gas Auction (PGA), на конкурсной основе повышая комиссию за транзакцию для получения приоритета, выигрыша и дальнейшей продажи полученных средств (арбитраж то есть). Прибыль от таких возможностей гарантированно возвращается в пул (через механизм, аналогичный мгновенным займам). Таким образом, пул ликвидности KeeperDAO действует как страховой фонд для DeFi.

Пример: допустим есть кредит на Compound, который рискует упасть ниже своего порогового значения обеспечения. Хранитель (человек/бот, использующий ликвидность из пулов KeeperDAO для реализации ликвидационных стратегий) может подключиться к пулу ликвидности и ликвидировать залог, обеспечивающий ссуду, а затем продать его с прибылью.

Это означает, что платформе не нужно держать ненужный капитал на своей бирже для выкупа обеспечений. Вместо этого он полагается на желание рынка быстро получить прибыль, отдав ликвидацию на аутсорсинг.

Принцип работы основан на поставщиках ликвидности и хранителях. Поставщики вносят бабки в пул, а хранители используют эти пулы для погашения кредитов, торговых позиций или арбитража.

ROOK - это токен управления. Его держатели получают часть прибыли, возвращаемой в пул ликвидности, в виде платы за корпоративное управление.

Стимулы и поводы для роста: автор приводит в пример залоченных в DeFi секторе средств, а также статистику ликвидаций этих средств. При росте капитализации эфира и дальнейшем адопшене количество залоченых средств будет пропорционально расти, а значит будет расти и количество/объем ликвидаций этих средств при росте волатильности рынка => еще больше вырастет потребность в ликвидности для обеспечения ликвидаций.

Почему именно KeeperDAO? Тут создатели опираются на теорию игр. Гораздо более выгодно для всех использовать для арбитража одну платформу, т.к. в таком случае не придется соревноваться на аукционах и нагружать сеть газварами + у такой большой платформы больше технических возможностей выигрывать в аукционах. Также надо понимать, что волатильность на рынке не всегда, а деньги на реализацию ликвидационных стратегий всегда должны быть на готове, хотя и будут лежать при этом мертвым грузом. Keeper решает и эту проблему, путем депонирования средств пула во всякие фармилки и стейкинги в "спокойное время", и использование их по назначению в моменты всплеска волатильности.

Ожидания по росту: от 30х до 170х (ROOK=58000$). Покупать предлагает не дороже 650$

Нынешняя ситуация:

7) Saffron Finance (SFI)

Протокол для обеспечения активов и индивидуального управления рисками в DeFi. На борту такие вот парни:

Saffron стремится решить проблемы в сфере обеспеченного долга путем устранения посредников и повышения прозрачности процесса. В качестве аргументов приводится в пример ситуация с кризисом ипотечного кредитования в США в 2008 году, когда банки продавали инвесторам ипотечные кредиты населения как ААА бумаги, хотя по факту они ничем не были обеспечены.

Продажа обеспеченного долга – большой бизнес с кучей посредников и мутных моментов. Saffron Finance стремится решить проблемы в сфере обеспеченного долга путем устранения посредников и повышения прозрачности процесса, дает пользователям возможность корректировать свой профиль риска в соответствии с их толерантностью.

Как это работает: Во-первых, платформа собирает пулы ликвидности от пользователей. Затем она ссужает эти активы платформам для получения процентов. Заемщики могут использовать эти пулы для получения займа. Поставщики ликвидности при этом могут выбрать более низкий профиль риска в обмен на более низкие выплаты. Или взять на себя более высокий профиль риска в обмен на более высокую выплату. Saffron делает это, разделяя свои кредитные пулы на транши. Они похожи на транши, используемые рейтинговыми агентствами.

Например, рейтинговое агентство Moody’s оценивает долговые обязательства по шкале от AAA (самый низкий риск) до C (самый высокий риск). Как правило, чем выше рейтинг, тем ниже проценты по долгу. И чем ниже рейтинг, тем выше проценты по долгу. Saffron делит свои кредитные пулы на три транша: AA, A и S.

АА: Этот транша несет самый низкий риск и самую низкую выплату

A: Этот транш несет в себе самый высокий риск и самую высокую выплату, поскольку его пользователи будут первыми, кто понесет убытки в случае возникновения дефицита средств. Событие может включать в себя сбой кода (ошибки) на платформе, хакерские атаки или высокую волатильность

S: Этот транш уравновешивает риск между AA и A траншем. Вы можете представить пул S как средний уровень между A и AA. Он может наклоняться в одну сторону больше, чем в другую, в зависимости от спроса со стороны двух других пулов.

И все это делается автоматически с помощью алгоритма Saffron. Это открывает двери для институциональных инвесторов, пенсионных фондов и семейных офисов, которые ищут только инвестиции с низким уровнем риска.

Поводы для роста: опять таки масадопшен и приход в крипту институционалов, которым надо пристроить в работу свои деньги, но они не хотят дегенить на каким то мутных скамоватых фармилках. То есть это клон решений из реального финансового мира, только в характерном блокчейн-исполнении. В этом случае использование бч подразумевает под собой не только прозрачность движения средств, но и их защищенность, на основе механики работы протокола (хотя и более низкую доходность из-за этого).

SFI - токен платформы, обладающий следующими функциями

1 – гавернанс

2 – Saffron требует, чтобы пользователи стейкали свои токены SFI, если они хотят присоединиться к траншам, увеличивающим доходность, для получения более высоких вознаграждений. На сегодняшний день пользователям требуется 1 токен SFI на каждые 1000 долларов США.

3 – разделение комиссии между держателями токенов SFI 

Перспективы роста: прогнозирует от 50х до 270х (SFI = 350k$). Покупать призывает не дороже 3000$

Нынешняя ситуация: