___

ЦБ решил модернизировать систему противодействия обналу и отмыванию денег, получив право оценивать риски компаний и ИП , проверяя их операции на сомнительность. Предполагается, что банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в ЦБ и Росфинмониторинг . Регулятор будет относить клиентов к одной из трех групп в зависимости от уровня риска: высокой, средней и низкой. Эти группы будут «раскрашены» в цвета светофора: красный, желтый, зелёный. Для клиентов из красной зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания и Системы быстрых платежей. Ограничения будут применяться даже если сама компания не будет считаться «красной», но захочет перевести средства контрагенту из высокорисковой зоны. При попадании клиента в красную зону банк будет обязан проинформировать его об этом. Если такая компания дважды за год столкнется с запретом на проведение операций, любой из банков сможет расторгнуть с ней договор и отказать в снятии или переводе средств при закрытии счетов. Банки также получат право не принимать новых клиентов из красной зоны на обслуживание. Клиент, отнесенный в красную зону, сможет в течение полугода оспорить это, предоставив документы и пояснения в банк. За ним также сохранится право на обращение в межведомственную комиссию при ЦБ . Сейчас, по оценке ЦБ , доля клиентов в зеленой зоне составляет порядка 99%, в желтой — 0,3%, в красной — 0,7%. @fatcat18