___

ЦБ поделит клиентов банков на три зоны Центральный банк планирует расширить свои функции и подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег. Для этого регулятор вводит новый подход к оценке антиотмывочных рисков — будет внедрена единая платформа, действующая по принципу светофора. В зависимости от вероятности вовлечения клиента в противозаконные операции, всех клиентов поделят на три зоны: зеленую, желтую и красную. Попадание в красную зону фактически будет означать для компании запрет на банковское обслуживание — ей нельзя будет открывать новые банковские счета, проводить любые операции, использовать систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и СБП . По оценке регулятора, сегодня тех клиентов, которых можно было бы определить в красную зону немного — всего 0,7% За клиентами с низким риском из зеленой зоны банки смогут следить менее пристально. Отказы по переводам между «зелеными» клиентами не допускаются. Желтая зона клиентов является промежуточной, в нее попадут около 0,3%. Если специалисты финмониторинга заметят в их деятельности сомнительные операции, им грозит остановка операций. При этом на особом контроле останутся ИП и юрлица из зеленой зоны, работающие с клиентами из желтой. Центробанк надеется, что ее внедрение платформы сократит количество дублирующих запросов по одному и тому же клиенту от разных банков и облегчит борьбу с отмыванием и обналичиванием. При этом попадание в «красную зону» по ошибке доставит немало проблем с оспариванием решения и полностью остановит бизнес до реабилитации. 👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇 @trubapodneglinnoy