___

ЦБ , который еще в прошлом году анонсировал новый подход к оценке «антиотмывочных» рисков — единую платформу, действующую по принципу светофора, — определился, как она должна работать. РБК ознакомился с законопроектом ЦБ и Росфинмониторинга , согласно которому все компании и ИП, которые обслуживаются в банках, в зависимости от того, насколько высока вероятность их вовлечения в противозаконные операции, будут распределяться на три зоны: зеленую, желтую и красную. Попадание в последнюю фактически означает для клиента запрет на банковское обслуживание — для него устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей ( СБП ). Впрочем, по оценкам самого регулятора, на красную зону сейчас претендуют всего 0,7% клиентов, а на желтую — 0,3%. Банк России рассчитывает, что новая платформа (она получит название «Знай своего клиента») сократит количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных банков и облегчит борьбу с отмыванием и обналичиванием. Но некоторые эксперты опасаются попадания значительного количества компаний в красную зону и трудностей с оспариванием этого решения.