___

ЦБ закрыл разработку сервиса по борьбе с отмыванием денег. Классика жанра: сначала ЦБ запускает очередной проект, а потом приходит осознание всей бесполезности этого начинания. По идее, сервис должен был анализировать компьютеры и смартфоны банковских клиентов—юридических лиц, с которых совершаются переводы. Это помогало бы выявлять сомнительные операции, совершаемые разными клиентами с одного устройства или с одного устройства в разных банках. Здорово это, конечно. Правда, совершенно непонятно, зачем нужен сервис, на создание которого ушло бы много времени, технических и финансовых ресурсов, если ЦБ уже запустил 3 параллельные инициативы, которые отчасти заменяют необходимость создания такой системы. Во-первых, ЦБ все равно собрался запускать межбанковскую платформу KYC . Банки-участники системы смогут получать информацию о клиентах и оценивать благонадежность российских компаний, разделённых на 3 группы с точки зрения риска. Во-вторых, с осени этого года каждый банк и так обязан передавать налоговикам информацию об устройстве банковского клиента, с которого совершается операция. А в-третьих, ЦБ планирует обновить положение 375-П (о требованиях к правилам противодействия отмыванию денег), чтобы в перспективе банки получали возможность узнавать, какие счета в разных банках открыла с одного устройства компания-клиент.