___

На, казалось бы, сверхзарегулированном банковском рынке выявилась серая зона. Это вопрос идентификации клиентов для открытия счетов юридическим лицам. С одной стороны, антиотмывочное законодательство требует личную встречу с клиентом для открытия счета компании. А технология видео-конференц-связи для подтверждения личности клиента только тестируется в регуляторной песочнице ЦБ – да и то, пока только для открытия счетов физлицам. С другой стороны, есть банк "Точка" , который вовсю практикует удалённую идентификацию для открытия корпоративных счетов для ИП и ООО . Банк даже официально презентовал этот свой сервис. Markswebb назвало Точку лучшим банком для открытия корпоративного счёта, только потому что они не требуют личной встречи с менеджером банка. Но ребята, постойте, это же не очень законно? ЦБ в своей позиции до конца не определился. В официальном ответе регулятор не указал, что Точка нарушает законодательство. ЦБ только отметил, что «кредитные организации обязаны идентифицировать клиента», и не уточнил, оговорены ли законом какие-то специальные требования к процедуре. Получается, что в то время как 18 крупнейших банков в «песочнице» только тестируют технологию по видеоидентификации для физлиц, ЦБ уже признаёт подтверждение личности клиентов от юрлиц по видеосвязи правомерным. Тогда логично официально разрешить всем банкам использовать видеосвязь, не провоцируя создание неравных условий для игроков рынка.