___

Мошенники получают займы под видом реальных компаний. Банк открыл компании счет, удостоверяющий центр выпустил ЭЦП, инвестплощадка нашла инвесторов, но деньги кредиторов ушли в неизвестном направлении. Компания была найдена через инвестиционную платформу Fan Money. Площадка предоставила все необходимые документы о заемщике вплоть до паспорта гендиректора. Инвестор запросил договор займа в бумажном виде, получив его через СДЭК с печатью и подписью генерального директора. Какие могут быть сомнения. Деньги были переведены на счет компании, и даже получены первые два платежа по графику. И на этом все. Деньги перестали поступать. Инвестиционная площадка начала расследование. Дошло до того, что телефон генерального директора просто перестал отвечать. В итоге выяснилось, что реальная компания вообще была не в курсе о заключении каких-либо договоров займа и открытии р/с в банке «Открытие» . Судебные разбирательства закончились тем, что суд признал реальный представитель компании ничего не подписывал и ничего не заключал. Банк в свою защиту говорит о многоступенчатой проверке компаний перед открытием счета. Но нет никаких доказательств: исчезли записи с камер видеонаблюдения, а сотрудники, открывавшие счет, уволились. Юристы утверждают, что ответственность полностью лежит на банке, так как счет был открыт мошенникам с явными нарушениями. Итог таков: кто отвечает за весь этот беспредел пока непонятно, разбираться будут правоохранительные органы.@BlackAudit