___

Объем мошенничеств с криптовалютами в мире в первом полугодии 2021-го составил $1,5 млрд , это в два-три раза больше, чем в 2020-м, рассказали «Известиям» в Zecurion . Доля России — порядка 2%, или $30 млн (2,2 млрд рублей) . Основными причинами стали расширение аудитории пользователей цифровых активов и стремление заработать на растущем сегменте при пониженных ставках регуляторов и волатильности на классических финансовых рынках. Введение криптобиржей Binance обязательной верификации пользователей станет шагом на пути к обелению этого сегмента, однако для того, чтобы мера дала значительный результат, подобные правила должны установить все крупные криптобиржи , считают эксперты. В 2021 году они ожидают роста объемов мошенничества в пределах 15%.

В первые шесть месяцев 2021 года объем мошенничеств с цифровыми активами в мире вырос в два-три раза по сравнению с аналогичным периодом 2020-го и достиг $1,5 млрд. При этом доля России составила всего около 2% от суммы, сообщили в аналитическом центре Zecurion . Там отметили, что драйверами такого повышения стали увеличение популярности криптовалют и стремление заработать на растущем сегменте в тот момент, когда процентные ставки низки, а волатильность на традиционных финансовых рынках высока .

На текущий момент киберпреступники в основном используют токены для проведения незаконных операций, запрещенной торговли и т.д., а отсутствие обязательной верификации пользователей позволяет злоумышленникам оставаться анонимными , рассказал генеральный директор Zecurion Алексей Раевский . В традиционной финансовой системе без идентификации невозможно выполнить практически никакую операцию, введение такой системы с инициативы регуляторов должно стать следующим шагом для обеления криптовалютного рынка, считает эксперт.

Большинство стран уже внедрили в законодательство упоминание цифровых финансовых активов, криптовалют и необходимость соблюдения антиотмывочных законов, поэтому регуляторы начинают требовать от криптобирж введения обязательной верификации пользователей , рассказала сооснователь IdolMe Agency Екатерина Тарасова . По ее мнению, такие меры не выгодны биржам, так как приводят к снижению притока новых клиентов, однако компании вынуждены их применять, чтобы соответствовать требованиям законодательства ряда стран.

20 августа обязательную идентификацию пользователей в рамках программы «знай своего клиента» ввели в крупнейшей в мире криптовалютной бирже Binance . Там считают, что это поможет в борьбе с мошенничеством и отмыванием денег через цифровые активы. В такую верификацию входят три этапа: сбор и проверка информации о клиенте, анализ его биографии на предмет участия в финансовых аферах или попадания под следствие, а также постоянный мониторинг . Последний позволяет системе отслеживать подозрительные операции и крупные трансакции в страны, по данным правительства США, причастные к терроризму, и сообщать о проблемах в регулирующие органы, рассказали в компании. Из-за отсутствия верификации вместо злоумышленника к ответственности могут привлечь только криптовалютную биржу .

Введение обязательной идентификации одной компанией не окажет значительного влияния на объем мошенничеств и отмывания средств с криптовалютами, однако может стать знаковым событием на пути к легализации рынка , считает генеральный директор Zecurion Алексей Раевский . По его мнению, в этом году показатель увеличится по сравнению с предыдущим, однако рост будет в пределах 15%.

Требования обязательной верификации создадут трудности для отмывания средств, однако злоумышленники смогут использовать другие сервисы, в которых нет жестких требований, — нерегулируемые биржи и большинство децентрализованных , сообщил технический директор международной криптобиржи CEX.IO Дмитрий Волков . По его мнению, на примерах Binance и Bitmex регуляторы дали сигнал криптоиндустрии, что будут требовать ужесточения систем идентификации для отслеживания мошенничества. Компании либо закроются, либо подчинятся этим условиям, либо полностью уйдут в тень. Обязательную верификацию для клиентов ранее уже вводили, например, HitBTC и биржевой сервис ShapeShift. У многих это требование уже исполняется, остальные же сделают это в течение года, уверена сооснователь IdolMe Agency Екатерина Тарасова .

Ведущий стратег инвестиционной компании Exante Янис Кивкулис согласен, что регуляторы вынудят все биржи проводить идентификацию пользователей. Власти будут пытаться снизить объем мошенничества и отмывания средств, несмотря на то что криптосектор был придуман для работы в обход контроля . Идентификация значительно усложнит преступную деятельность, к тому же теперь данные будут регулярно передаваться органам, и держателям активов придется платить налоги, отметил эксперт. По его мнению, новые меры могут отчасти оказать и негативное влияние, приведя к росту рынка поддельных документов. Кроме того, в случае ненадежности системы защиты пользовательской информации у некоторых бирж, хакеры смогут получить доступ к данным клиентов через лазейки в программном обеспечении , рассказали в Binance .

На борьбу с криптовалютным мошенничеством направлены уменьшение доли провайдеров, работающих в серой зоне, противодействие даркнет-маркетплейсам и сервисам микрошифрования, а также улучшение систем отслеживания незаконных операций . Преступники же всё больше используют анонимные кошельки, отметил финансовый директор и руководитель департамента торговых операций фонда криптоактивов ICB Fund Чэнь Лиминь . Объем криптовалютных платежей в даркнете в российском сегменте в 2020 году составил $288 млн, а в США — $179 млн, рассказал эксперт. Так, на РФ в прошлом году приходилось порядка 41% объема теневых криптоопераций в мире, сообщил Янис Кивкулис . По его мнению, в 2021-м показатель вырастет, так как цифровые активы остаются одной из немногих оставшихся возможностей для отмывания средств.