___

ЦБ РФ начнет вычислять обвальные схемы по новым признакам. Центробанк рекомендует пристально следить за компаниями, работающими с наличной выручкой - магазины, автосалоны, рынки. Помимо основного бизнеса они могут иметь и незаконный - продажа неинкассированный наличных. Схема выглядит так: наличку, которую компания получила от клиентов-физлиц, она передает заказчику наличных денег. А заказчик оплачивает ей «услугу» по обналичке через подставную фирму. И вот признаки, на которые ориентируются банки: 1. За день компания передала платежных поручений более, чем на 1 млн руб. 2. Смена предмета платежей по счету. 3. Среди контрагентов в цепочке есть фирма-однодневка. Изучив цепочку расчетов, банк обнаружит, к кому ведут транзитные операции. Прочим участникам сделки предложат не работать с сомнительным контрагентом, а в худшем случае — откажут в проведении операций и временно заблокируют расчеты.@BlackAudit