___

РФИ-банк уже долгое время пребывает на «качелях», которые то приближают, то отстраняют его от лишения лицензии. Сейчас эта перспектива близка как никогда: по банку ударила огромным штрафом VISA Intl. За незаконные high-risk транзакции против РФИ вменяется беспрецедентный штраф в $500 тыс. РФИ принадлежит Степану («Степашке») Попову, приятелю Мишустина в бытность последнего главой ФНС. Попов сам был налоговиком, специализировался на возврате НДС. Зарплата в ФНС позволила Попову накопить на собственный банк, а также торговый центр и офисное здание. Налоговик-банкир стал спецом по обналу и транзиту (особенно, в направлении Гонконга). Проверки ЦБ выявляли в РФИ нарушения 115-ФЗ (что стандартно) и огромную дыру, которой достаточно, чтобы возбудить уголовное дело о растрате. Теперь к этому добавляется огромный штраф от VISA. А предшествовали всему этому попытки РФИ якшаться с немцами из Wirecard. Wirecard был расчетным банком для казино, работающих в России и Европе и увлекался мошенничествами с отчетностью и кредиторами. Вообще-то РФИ не подключён напрямую к VISA. Банк является принципалом в MasterCard, с VISA работа ведётся через Уралсиб. Так что, вполне вероятно, что в ближайшее время на РФИ могут обрушиться штрафы ещё и от основного оператора. Выдержит ли это и без того проблемный банк Степашки — вопрос.