___

Банк России приказом от 24.07.2020 № ОД-1174 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Народный банк» АО «Народный банк» (рег. № 2249, г. Москва, далее — Народный банк). По величине активов кредитная организация занимала 297 место в банковской системе Российской Федерации. - нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций; - допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала полноту и корректность информации, идентифицирующей плательщиков в составе расчетных документов. - предоставление банковских гарантий, объем которых в несколько раз превышал размер собственных средств кредитной организации. При этом принимаемые кредитной организацией риски по предоставленным банковским гарантиям и связанным с ними судебным разбирательствам оценивались неадекватно. https://www.cbr.ru/press/pr/?file=24072020_084115ik2020-07-24T08_40_31.htm