___

Все новое – это хорошо забытое старое или вексельная схема возвращается. Часть 1. Как все начиналось. В далеком 2008 году проблем с обналичкой не было, но была потребность в выводе денег заграницу. Тогда-то и набрала популярность вексельная схема. Кто не сильно разбирается в ценных бумагах, вексель – это долговая расписка, обычная бумага. Если уж совсем простыми словами, то вексель очень похож на договор займа, только требовать возврат такого займа может тот, кто предъявит эту самую бумажку (вексель). Вексель можно продать, подарить, расплатиться с кем угодно. Вексель может гулять из рук в руки и банку-эмитенту раньше это было абсолютно неважно. На основании вышеизложенного и родилась схема использовать вексель в сомнительных сделках по выводу денег за рубеж, ведь валютное законодательство жестко регламентирует расчеты с иностранцами, а вексель никто не видит. Как это работало (примерно, схематично). У банка покупался собственный вексель. Далее он передавался нерездиенту, а тот либо сам, либо через иные сделки предъявлял его российскому банку-эмитенту. По условиям векселя, банк обязан погасить вексельную сумму плюс проценты предъявителю. Таким образом, деньги попадали на счет нерезидента минуя валютный контроль без оформления паспорта сделки, ведь со стороны – это были расчеты российского банка с нерезидентом за ценные бумаги. Далее, как это всегда бывает, схема обрела широкое распространение и ее прикрыли различными поправками в законы и методичками ЦБ и РосФинМониторинга. В следующих частях расскажем, как схема развивалась, как она работает сейчас и как ей противостоят банки. @tot1115fz