___

Последнее время было столько новостей и сообщений об изменениях в антиотмывочное законодательство, что голова уже идет кругом. Решили немного разобраться и разложить по полочкам планы законодателей. Проекты на стадии экспертного обсуждения, которые не внесены в государственную думу: 1⃣ Идентификация клиента банка по видеосвязи без биометрии. Клиент должен на видео продемонстрировать свой паспорт и себя, а банк проверить действительность документов через государственные сервисы. Если все хорошо, то счет открывается удаленно, а видеоконференция приравнивается к личному присутствию. 2⃣ Ответственность юридических лиц за участие в отмывании денег. Предлагается наказывать и штрафовать фирмы за «гряные» активы и операции. Минимальный штраф – 1 млн. рублей. Подробнее про изменения – t.me/tot115fz/388 Подробнее про штрафы – t.me/tot115fz/390 Проекты, внесенные в государственную думу: 1⃣ Законопроект 886268-7 об отмене заградительных комиссий под прикрытием того самого 115-ФЗ. Предлагается запретить взымать комиссию за закрытие счета после антиотмывочных мероприятий банка. Также предлагается запретить брать повышенную заградительную комиссию с предпринимателей за переводы физическим лицам. 2⃣ Законопроект 657361-7 разрешает банкам не хранить бумажные копии документов. Банки во исполнении того самого 115-ФЗ собирают с клиентов тонны бумаги, которую обязаны хранить много лет даже после закрытия счета клиентом. Предлагается уровнять в правах скан документа и бумажный экземпляр. 3⃣ Законопроект 613239-7 направлен на послабление требований к банкам в части сбора биометрической информации. Отделения банков, которые не обслуживают физ лиц будут освобождены от обязанности сбора биометрии, а банки с базовой лицензией получают отсрочку по выполнению требований закона до 01.01.2021 года. 4⃣ Законопроект 582466-7 ужесточает надзор за финансовыми организациями и иными субъектами исполнения 115-ФЗ. Организации будут ранжированы по рискам вовлечения в отмывание и самые рисковые будут усиленно проверяться несколькими ведомствами сразу. С другой стороны, на менее рисковые организации будет снижена административная нагрузка. 5⃣ Законопроект 582426-7 кардинально меняет перечень клиентских операций, подлежащих обязательной отправке в финансовую разведку (обязательный контроль). Проект уже несколько раз переписывался, но идея такая: взять наличку под полный контроль и разделить обязанности стучать в ФСФМ согласно профилю организации. Например, банки сообщают только на платежи, а лизинговые компании – на сделки. Закон очень сырой, формулировки расплывчатые, идет постоянная редактура. Подробный разбор тут t.me/tot115fz/568. 6⃣ Законопроект 514780-7 о создании информационной системы проверки сведений об абоненте. Банки будут проверять через операторов связи принадлежность номера телефона именно тому лицу, который его предоставил. Такая технология затруднит использование номиналов (дропов) для осуществления сомнительных транзакций. 7⃣ Законопроект 948530-7 предлагает запретить банкам пользоваться тем самым 115-ФЗ для отказа физическим лицам открывать счета, а юридическим лицам отказывать в проведении платежа из-за непредставленных документов. Подробный разбор инициативы тут t.me/tot115fz/551. @tot115fz