___

​​Схема вывода денежных средств за рубеж с использованием закрытия счета по 115-ФЗ.Когда деньги блокируются на счете по 115-ФЗ и компанию заносят в черные списки, то вывести остаток очень сложно, ведь информация о компании-помойке разлетается по всем банкам РФ.Остается надеяться на помощь заграницы.Суть схемы заключается в следующем: 1⃣ Российские компании предпринимают попытки осуществлять по счетам сомнительные операции транзитного характера и/или по обналичиванию денежных средств.2 ⃣ Банк применяет к таким клиентам меры по ПОД/ФТ (прекращение дистанционного банковского обслуживания, запрос детальной информации об операции или об источниках происхождения денежных средств, отказ в проведении операции и др.).3⃣ После применения мер по ПОД/ФТ, клиент направляет в банк заявление на закрытие счета по своей инициативе с поручением перечислить остаток денежных средств на собственные счета, открытые в банках за пределами территории РФ.4⃣ Остаток денежных средств перечисляется на зарубежные счета, в том числе открытые в банках ближнего зарубежья, с возможным дальнейшим обналичиванием через представителей на местах.@tot115fz