___

ТОП 3 отмывочных схем по версии РосФинМониторинга : 1⃣ Получение выручки от незаконного оборота наркотиков на электронные кошельки.Характерные признаки таких транзакций: - непонятные комментарии к операциям, например, «за баком», «астрал 0,5», «твердый 1»; - числовые комментарии, похожие на номер заказа; - словосочетания похожие на адрес (например, Ленина 35 – за баком); - одинаковые и частые зачисления на кошелек с последующим быстрым выводом денег.2⃣ Искусственное завышение налоговой нагрузки.Известно, что низкий показатель налоговой нагрузки является самым главным фактором сомнительного клиента.Транзитчики и обнальщики не любят налоги платить.Для увеличения налоговых отчислений делаются платежи на счет бюджетных расчетов «40101», но с указанием заведомо неверных реквизитов.Денежные средства возвращаются обратно на счет компании, а формальная сумма отправленных платежей увеличилась.3⃣ Использование уязвимостей в антиотмывочных автоматизированных системах.Например, самая популярная схема обналички – это перевод денег со счета юридического лица или ИП на счет физического лица.Почти все системы настроены на выявления таких операций по балансовым счетам получателя-физического лица («40817» или «423»).Однако, хитрые товарищи в качестве счета получателя указывают заведомо неверные счета (например, «401», «301»), а правильные реквизиты в назначении платежа (автомат туда не смотрит) . Банк получатель видит у себя поступления на неверные счета, но по реквизитам из назначения платежа делает корректировку и зачисляет на правильный счет.Так обходят банковский фильтр против обналички через физ лиц.@tot115fz