___

Банкиры направили в ЦБ свои замечания относительно проекта (t.me/tot115fz/488) новых признаков подозрительных операций.В частности, предлагается: ✔️ Включить в перечень еще больше признаков, дополнив схемами, которые распутал РосФинМониторинг (выкладывались на канале ранее); ✔️ Указать периодичность транзакций, которые следует считать подозрительными; ✔️ Подробнее описать схемы отмывания денег, чтобы исключить необоснованные блокировки счетов.Критерии сомнительных операций и сейчас содержат очень много расплывчатых формулировок. ЦБ в своих рекомендациях предлагает банкам самостоятельно в своих правилах внутреннего контроля определять такие оценочные категории, как «неоднократно», «в значительных размерах» и так далее.Вот и получается, что для одних миллион – это много, а другие такие суммы даже не замечают.С другой стороны, если в критериях описать четкие и однозначные цифры, то мошенникам будет очень просто их обходить.Таким образом, требовать от регулятора дать константы по определению подозрительных операций немного некорректно и рискованно.Здесь надо искать золотую середину.@tot115fz