___

Обмен наличной валюты в вопросах и ответах с учетом особенностей антиотмывочных норм.1⃣ Как сохранить анонимность при обмене валюты?Валютообменные операции на сумы до 40 000 руб. совершаются без идентификации (анонимно).Далее от 40 до 100 тыс. следует упрощенная идентификация, когда устанавливается ФИО, номер и серия паспорта.Все что выше – идентификация по полной.2⃣ Передаются ли сведения об обменной операции в правоохранительные органы?По умолчанию, все обменные операции свыше 600 тыс. рублей передаются в РосФинМониторинг .Обменные операции на меньшие суммы передаются банками только в случае наличия подозрения в сомнительной деятельности.3⃣ Как мне узнать, что банк передал в РосФинМониторинг обо мне сведения?Никак.Банку запрещено информировать клиентов об этом.Но если сумма вашей операции свыше 600 тыс. руб., то 100% передали.4⃣ Если я разобью сумму, например, 2 раза по 300 тыс. поменяю?Вот делать нельзя.Банк сочтет такие операции как уход от обязательного контроля и сообщит о подозрительной сделке в РосФинМониторинг .5⃣ Если менять суммы до 600 тыс. рублей, но в разных банках.Будут ли направляться обо мне сведения в РосФинМониторинг ?Банки не будут, каждый ведет свой реестр.Но ЦБ собирает и обрабатывает информацию о «серийных клиентах».Уже были прецеденты, когда ЦБ запрашивал у банков даже записи с камер в кассовом узле для выявления таких товарищей.6⃣ Что делает РосФинМониторинг со сведениями об обменных операциях?Ничего.Просто хранит.Однако, если у РосФина попросят сведения в рамках какого-нибудь расследования, они их предоставят.@tot115fz