___

#АнтиотмывочныйУчет Как правильно закрыть счет в старом банке и не получить блокировку счета в новом банке.Разберем это на реальном примере.Организация решила сменить обслуживающий банк по своей инициативе (лучше тарифы, офис банка рядом и так далее).Новый счет открыт, уведомления о смене банковских реквизитов партнерам направлены, обороты успешно переведены в новый банк.Старый счет уже не нужен и директор пошел в банк его закрывать.На счете оставались какие-то деньги, и директор в заявлении на закрытии счета указал реквизиты нового банка, куда следует перевести остаток.Ведь так удобнее, чем составлять сначала платежку на перевод остатка, а потом писать заявление.Казалось бы, логично и правильно….Но спустя пару дней, счет в новом банке заблокирован и в клиент-банке лежит запрос от финансового мониторинга на предоставление документов по платежам старого банка.Фирма была белая и нормальная, проблему решили, но осадок остался….Теперь про ошибки.Когда переводится остаток денежных средств с закрываемого счета через заявление на закрытие счета, то банк отправляет перевод с назначением платежа «перевод остатка в связи с закрытием счета…». Фраза может немного отличаться, но смысл всегда передается именно такой.Чем опасно такое назначение платежа?Такое основание операции стало для банковских антиотмывальщиков своего рода «черной меткой».Ведь когда банки блокируют счета жуликам и вынуждают их закрывать, то остатки выводятся именно через заявление на закрытие счета и именно с таким назначением платежа.Все банки работают по такой технологии: ✔️ выявили неблагонадежного клиента; ✔️ заблокировали систему клиент-банк и деньги не выпускают, поскольку именно наличие остатка на счете - это рычаг давления на клиента.Не будет остатка, клиент бросит счет и повиснет такой товарищ на банке мертвым грузом; ✔️ клиент интересуется как ему вывести деньги; ✔️ банк предлагает закрыть счет и перевести остаток на счет в другом банке с формулировкой «перевод остатка в связи с закрытием счета».Тут банк прикрывает себя со всех фронтов, избавляясь от плохого клиента и переводя риски на другой банк, куда придут деньги; ✔️ банк, получивший такой платеж, подозревает только самое плохое и принимает превентивные меры.Как избежать неприятностей.✔️ переводить остаток со счета на счет только отдельной платежкой.✔️ переводить остаток со старого счета надо не сразу.Новый счет должен раскачаться (заплатить налоги, аренду, зарплату, поработать по деятельности и т.д.).✔️ стараться не увлекаться перекидкой средств со счета на счет.Регулярный переводы собственных средств – один из признаков подозрительных операций.@tot115fz